私人財富管理師的定義是什麽？

“PWM私人財富管理師”是指以服務人群（個人或企業）為中心，設計出壹套全面的財務規劃，通過向服務人群提供現金、信用、保險、家族信托、婚姻家庭、稅務、投資組合等壹系列金融服務。對服務人群的資產、負債、流動性進行管理，以滿足服務人群不同階段的財務需求，幫助服務人群達到降低風險、實現財富保值、增值以及傳承的目的。

其工作職責是要求從業者掌握婚姻家庭、家族信托、稅務規劃、大額保單和資產配置的專業知識，靈活運用保險、信托、遺囑、協議、家族基金會、家族憲章、身份規劃、稅務規劃、股權架構等工具，制定最適合財富所有者的財富管理方案並對方案的實施給予具體操作指導、根據實際情況的變化對方案及時進行調整，以滿足高凈值人群守富、傳富之目的。

“PWM私人財富管理師”是由美國私人財富管理協會為了推動《私人財富管理職業技能等級》（T/CASMES 66—2022）團體標準落地實施，推出的私人財富管理領域職業能力認證項目，也是國內首個擁有國家職業技能等級標準的財富管理行業從業資格證書。