1.遺產規劃:私人銀行客戶確保自己的財產能夠合理地傳承給下壹代，包括立遺囑、設立信托基金等。
2.退休規劃:私人銀行客戶要做好退休規劃，包括投資組合管理、養老金規劃、稅務規劃等，確保退休後有足夠的資金支撐生活。