1.目前中國的第三方理財機構非常不成熟。基本上理財是需要依附於金融機構的,這與中西方的文化和觀念差異有關。在西方,理財師是按小時收費的,產品的傭金只是他們收入的壹部分。但在中國,目前沒有人會按小時付費理財,因為他們認為理財師的時間和方案是免費的,買的產品就是對理財師的回報。
2.我的印象是銀監會曾經有壹個理財辦法,但是代客理財主要靠協議來規範雙方的權利義務。
3.理財是壹個非常寬泛的概念,不僅僅是證券方面,還包括實現壹個人壹生的財務自由,包括保險、遺產、退休規劃、各種突發事件的規劃等。資產增值只是壹個方面。如果妳真的想從事財務管理,妳需要有廣泛的知識來為不同的人做規劃,滿足他們的需求。妳可以看看法新社CFP的書。這兩個證書是國內財務管理領域最高級別的證書。
4.第三方理財在中海還相當不成熟,但卻是未來發展的方向;私募需要妳對資本市場有深刻的理解。
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