理財沙龍是檢驗日常網點人員維護客戶的成果，以及表達客戶對網點的黏度的良好時機。檢驗團隊人員對客戶的深化理解程度。檢驗團隊的凝聚力，包括團隊協作力、組織才能、團隊活動籌劃才能、團隊榮譽感等。檢驗管理者是否有充分挖掘員工潛能的意識。
缺點：在眾多的銀行網點營銷渠道當中，客戶沙龍可以說是非常常見的了，為了辦好沙龍理財經理們往往又是苦背產品知識，磨練演講技巧，但是很多時候，效果卻並不讓人滿意。
客戶都是聽說有禮品送才答應來，還得是他們感興趣的禮品，但是來了之後，現場效果也不會很理想。