財政廳和稅務局有直接權利可以監控任何個體或者企業的資金流水，公檢法紀等偵察機關單位也有審查的權利。
個人賬戶當日單筆或累計轉賬5萬元或以上，那麽這些銀行流水將會進入被銀行系統監控的狀態。有關機關就有查詢。