1、個人正常買賣交易轉賬。個人向企業銷售商品或勞務，可能涉及增值稅與個人所得稅；
2、企業給股東轉賬。利潤分配、股息轉賬，涉及20%個人所得稅；
3、股東與企業間拆借款。證據齊全可免稅，往來賬簿不明視同分紅收個人所得稅；
4、企業間交易，但通過個人賬戶轉賬。涉及企業所得稅少確認收入風險。
拓展內容大額轉賬監控是銀行的監管系統，稅務系統可以調取相關數據協助查補稅款。而在銀行與稅務的合作逐步深化下，銀行對於大額可疑轉賬數據會定期推送給稅務局，由稅務局進行核查比對。