1.內部欺詐:指銀行員工或管理層故意違反內部控制制度、職業道德和法律法規，從事欺詐、挪用、賄賂等行為，給銀行造成損失。
2.外部欺詐:指通過欺騙、偽造、盜竊等手段獲取銀行資金或信息，給銀行造成損失的外部人員。
3.客戶、產品和業務活動中的風險:指銀行在客戶選擇、產品設計和業務流程上的缺陷或失誤導致的客戶投訴、產品滯銷、業務中斷等風險。