銀行內部控制經驗1
20xx年，在省行相關部門和支行領導的指導下，轄內運營服務人員緊緊圍繞省行運營服務管理要求，認真做好各項運營服務工作，為支行各項業務快速健康發展起到了助推作用。現將20xx年我行運營服務工作總結如下:
壹、績效目標完成情況
* *支行經營服務和高風險領域，堅定不移地推進轉型創新，認真貫徹“穩存款、擴客戶、增收入、控風險”的工作方針。在近幾年業務持續高速發展的前提下，整體業務發展趨勢良好，今年主要業績指標“滿堂紅”。
在內控管理方面，該支行逐步建立了有效的內控體系，內控評價不斷加強，員工內控意識明顯提高，業務風險管理水平提高，信貸資產狀況良好，安全措施落實到位，內控檢查和監控工作有序開展，有力保障了該支行各項業務持續、快速、健康發展。在做好內控的同時，深入開展反腐懲治和黨風廉政建設，堅持員工行為分析。今年以來，未發生重大事故、違法違規、重大失誤和內部案件。
二、重點工作及成果
今年以來，支行各分行進壹步提高了對“合規經營”、“保安全促發展”的思想認識，高度重視建立健全內控體系和加強風險案件防範，堅持以業務發展為中心，以內控體系為保障，壹手抓業務發展，壹手抓內控監管。 並實行“第壹責任人”制度，明確分行負責人和部門負責人對分行內部控制全面負責。
1，內控體系趨於完善，內控考核不斷加強，網點內控管理水平逐步提高。
(1)內控管理體系優先。在制定20xx年績效評價辦法時，我行設定了20個內控運行點，並對各項內控評價指標進行了細分。綜合管理部每月公布評價結果，通過績效輔導提升網點和條線內控管理能力。考評結果與網點和部門月度績效掛鉤，網點和部門績效結果作為員工月度績效獎勵的依據。同時，該支行再次明確了內控管理主管的職責，聘請了壹批業務能力強、內控意識高的骨幹擔任內控主管，對基層網點的內控工作起到了很好的加強和補充作用。
(2)實施多種形式的內部控制制度。本行積極開展“員工行為管理年”、“案防鞏固年”、“建設平安中國行”、“黨風廉政建設和反腐敗教育”等主題活動，以活動為契機，做好內控工作。我每季度召開壹次內控工作會議，分析總結本季度內控工作，提出下壹季度內控工作重點。要求各網點、各部門利用好晨會，晨會是與員工面對面溝通的壹種形式。在晨會上，網點負責人應對案例進行分析，並匯報內控工作。負責人每天必須花至少30分鐘時間梳理網點內控工作，增加了員工日常工作管理和員工請假面簽制度，組織了各種安全、消防應急演練。本行內部控制體系逐步完善。
2.員工的內控意識明顯提高。
本行加強員工內控意識培養，在全行開展合規專項教育活動。加強業務培訓，提高員工專業素質和合規意識。內控管理水平和風險防範能力不僅要有強烈的責任感，還要有過硬的業務技能。隨著支行業務的快速發展和人員規模的不斷擴大，員工的業務能力尤其是新員工的業務素質難以滿足業務發展的需要。為提高員工的業務素質和合規意識，該行根據個人金條、公司條線、操作條線、其他(業務技能、安全等)制定了20xx項培訓計劃。)，並通過了培訓。監督員工每月修改櫃員密碼，每季度如期完成員工行為分析和“雙九不準”、“雙十不準”自查。該支行召開“兩提升兩活動”動員會，對銀監部門聯合檢查的不規範經營行為進行自查自糾。通過這些活動的開展，員工的合規管理意識明顯增強。今年，省行通報的錯誤和監測報告數量明顯少於去年同期，降幅達65%。對各省分行下發的監測報告進行了梳理，嚴格執行行長會見談話制度。省行通報的員工由分管行長和綜合管理部人員進行約談，幫助員工查找違規原因，推動員工整改。安排實施員工家訪，至國慶假期完成全行員工家訪，家訪率65，438+000%。對於個別思想有問題的員工，總裁領導親自找他們談話，促進員工在正確的職業道路上前進。因為我知道內控運行不是壹項臨時性的工作，而是壹項長期不懈的日常工作，我們必須將內控的思想和理念深深植入每壹位員工和每壹位中層的心理，讓他們自覺地將內控意識落實到行動中，落實到工作中，在全行營造合規運行、規範運作的良好內控文化氛圍，加強全行合規內控文化建設。
3.內控安全措施基本到位。
支行完善物防技防措施，完成轄內所有外部ATM自助銀行110遠程報警設備安裝，完善外部ATM自助銀行案件防範設備，初步建立每月ATM夜間巡邏制度，制定網點和線下自助通道安全消防隱患整改實施方案。同時，該支行還進壹步落實了領導周末、節假日值班和營業網點負責人周末值班制度。每月組織壹次基層網點綜合檢查制度，有效促進了我行內控工作質量的提升。
4.信貸業務風險管理更加完善。
(1)公司嚴格執行銀監會“三個辦法壹個指引”，加強信貸資金支付管理和全過程監控，確保信貸投入與項目審批、項目資金、項目進度相匹配，確保信貸資金投向可控、還款方式科學，確保風險的早期發現和幹預、及時釋放。加強信貸資產質量監控，加大清收力度，防止不良資產發生。支行加強對客戶經理風險防控意識和責任的培訓，進壹步提高政策、制度和流程的合規性，嚴格執行貸前、貸中、貸後各項“規定動作”，從源頭上提高風險控制能力，增強風險管理的敏感性和主動性。特別要求客戶經理加強對各級企業和個人客戶信息的收集和跟蹤，與企業保持密切聯系，做好與客戶的溝通，嚴格執行重大風險報告制度，切實提高風險防範水平，提升風險管理效果。支行還堅持貸後管理、業務挖掘和客戶關系維護並行實施，強化風險責任，不斷豐富風險管控的方式方法，確保支行信貸業務快速健康發展。
(2)20xx年，我行本著“重中之重、聯動聯動、快速反應、保證質量”的原則，定期召開資產清查會議，對存量信貸資產進行清查，按照省級銀行對初選名單的標準要求，建立初選名單，通過資產指標分析、客戶信息觸發、組合風險排查等手段，補充和強化管理名單，全面有效做好貸後管理工作，確保資產質量。在貸後管理過程中，本行加大現場檢查的頻次，深入了解企業相關信息，持續推進信貸資產定期清查，充分發揮省分行“四位壹體”資產質量監控管理新系統在全行信貸風險管理中的作用。
5.監督所有分公司的內部控制檢查。
對於20xx年各條線制定的年度內控檢查計劃，支行要求檢查內容全面覆蓋個別公司、公司、經營條線的部分重點業務產品和部分高風險業務操作環節，狠抓關鍵業務流程，防止發生大案要案和各類重大業務差錯事故，把防範各類事故案件作為內控工作的重中之重。20xx年，我行還重點對轉型後的網點內控管理進行了評估，以防範業務產品下沈後的操作風險。組織開展了對公信貸業務、支付結算業務、銀行承兌匯票和貼現業務檢查，高度重視對公貸款RAROC和EVA數據應用及個貸資產質量管理。“”成立了由分管行領導擔任組長，綜合管理部、個人金融部、公司業務部、業務部負責人為組員的信息安全工作自查及安全工作領導小組。分別對境內結算行、支付結算行、運營控制線、銀行卡行等相關系統用戶、客戶數據存儲、PC安全運行等方面進行了檢查。20xx年，該行還對重要崗位進行了輪崗，主要包括支付結算崗位、公司客戶經理和個人貸款客戶經理崗位，以及被強制休假的財務管理崗位和綜合管理部負責人崗位。突擊組織全行員工集體書寫“雙十禁令”和“雙九禁令”，檢查員工對“雙十禁令”和“雙九禁令”的掌握情況。同時，他們重點對新員工進行相關警示教育，禁止員工參與非法集資和業務。做好業務印章的定期檢查工作。
6.持續監控電話銀行、反洗錢、理財、貴金屬、BGL賬戶、人工計息、利息補償等日常業務，提高風險控制能力。
將日常反洗錢工作落實到具體責任人，監督所有網點和部門的反洗錢工作，每天做好可疑交易報送的非現場監控，不斷提高可疑交易報送質量，通過現場指導、培訓和檢查，提升所有網點和部門的反洗錢管理水平。加強理財、貴金屬等業務的事前、事中、事後管理，梳理理財、貴金屬業務操作流程，實現銷售全過程監控。使用BGL賬戶的分支機構每周受到監控，每月受到檢查，每季度得到通知，這有效地管理了BGL賬戶。對於人工付息等重大風險點，支行實行逐筆監控，確保操作合法合規。在電話銀行業務中，我行始終以產品為營銷手段“抓早抓小”，使我行電話銀行業務全年領先全轄，開通總量始終保持同城第壹，同城第二。
7、制度在不斷完善。
20xx年，銀行進壹步完善規章制度，將崗位經理改為系統經理。支行建立健全了《中國銀行* *支行20xx年度績效考核辦法》、《中國銀行* *支行車輛管理制度》、《中國銀行* *支行工作指引》、《中國銀行* *支行員工綜合培訓制度》、《中國銀行* *支行綜合檢查制度》、《中國銀行* *支行宣傳報告》等多項全面的內控管理制度。
三。存在的問題和改進計劃
主要問題有:壹是要不斷加強內控運行的精細化；二是要不斷加強研究，進壹步加深對基層分行發展和員工思想動態的了解；三要不斷加強員工的思想政治和業務知識的學習。進壹步提高和培養員工的素質。
針對上述問題，20xx年，該支行將按照省委確立的“提升效率、優化流程、全面提升員工和客戶體驗”的工作思路，緊緊圍繞促進業務發展的工作目標，改進工作，在內控管理和流程整合方面進行更多嘗試。壹是加強全面風險防控，進壹步加強員工學習培訓，提升員工整體素質，為20xx操作崗位隊伍建設做好人才儲備，為明年新開網點打好基礎；二是加強黨組建設，進壹步強化黨的精神的貫徹落實，同時深入學習“八項規定”，把黨組建設與支行發展緊密結合起來，加強黨員領導幹部與群眾的聯系，充分發揮黨員的先鋒作用和戰鬥堡壘作用；三是做好文明優質服務的各個環節，進壹步提高員工的技能和操作水平，強化員工的文明服務意識，優化網點服務效率，減少業務失誤和客戶投訴，加強聲譽風險管理。
相信在全行員工的共同努力下，支行將進壹步凝聚人心，凝聚發展的強大動力，在紅谷灘二次騰飛的新時期，邁出更大、更穩健的步伐，取得更大的成就。
銀行內部控制經驗2
四季度，支行加強內控管理，本著依法經營、防止案件和事故的原則，采取有效措施強化制度執行，有效預防和杜絕各類案件和事故的發生，為支行各項業務的健康穩定發展奠定了良好基礎。
壹是加強業務風險核查。
加強對高風險櫃員和高風險業務環節的管理，認真落實核查制度，不斷強化監督核查，嚴格堅持“誰核查、誰負責、誰回復”的原則，認真分析研判每壹個風險事件，確保所有可能發生的風險事件得到及時核查、發現和處置。
對各級部門檢查中發現的問題，明確專人及時進行整改，及時核實並回復查詢。同時利用晨會對前壹天的工作進行點評，采取表揚與批評、獎勵與懲罰相結合的方法，減少失誤，提高業務操作水平。
第二，提高部門負責人的管理績效。
支行要求部門經理和運營授權人員牢固樹立“守土有責”的意識，切實承擔起事件發生時的管控和現場管理責任，做好業務運營的基礎管理工作，有效消除風險隱患，確保各部門業務客觀、準確、真實發生。
同時，分行充分利用業務監控系統，加強對大額存取款、異常資金轉賬、違規開戶等風險事件的日常監控。將重要業務、重要環節、重要部位、重要時段納入日常檢查範圍，采取突擊檢查、滾動檢查等形式防止案件發生。
第三，加強員工的風險防範意識教育。
支行要求分管行長和部門負責人定期對員工進行教育和指導，增強員工在日常工作中的風險防範意識。他們在經營過程中不能放松，要把風險防範意識落實到業務經營的各個環節，防止觸碰“五個嚴禁”違規經營的紅線。結合業務風險案例，教育員工樹立案件防範和自我保護意識，增強責任意識和執行規章制度的自覺性，防止隨意操作引發風險事件。
支行始終堅持每日兩次晨會、每周壹次部門例會制度，進行案例匯報和宣傳，加強制度學習，針對復雜的社會經濟形勢，加強對員工的合規廉政教育，為員工認真算好經濟賬、家庭賬、信譽賬、未來賬，教育大家認清形勢，把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續的教育學習，激發員工自覺遠離非法經營和經濟犯罪。
銀行內部控制的經驗
壹個月來，在市行領導下，我行積極開展《中國銀行股份有限公司(20xx版)》和《中國銀行股份有限公司(20xx版)》員工內控教育學習活動。通過自學和銀行組織的集中學習，我進壹步提高了對銀行風險內部控制的認識，對《處置辦法》中涉及的三章二十八節306項行為有了更詳細的了解，對與我密切相關的各項規定也有了與崗位職責更為清晰的認識。對於現金出納、儲蓄和ATM業務、外幣兌換、銀行卡和網上銀行對櫃員賬單安全控制和防範的不規範之處及其處理方法有著深刻的理解和體會。此外，他們還對管理失職、金融市場業務、人力資源管理、檔案和安全等方面的違規行為及其處理方法有深刻的了解。以下是我學習處理方法的經驗:
城市銀行開展這次內控教育學習活動後，我首先從思想上高度重視，積極貫徹城市銀行的方針政策，認真學習兩個處理辦法，並自覺做好筆記。通過學習，我深刻認識到，經辦方式對中國銀行的向前發展起著保駕護航的作用，是銀行各項業務發展的基石；同時，我也深深感到，作為中國銀行的壹名員工，我們必須把《辦法》中的各項規章制度作為我們處處的行為準則。只有這樣，才能成為壹名合格的、有文化的優秀金融行業工作者。
近年來，不同省市發生了壹些大大小小的經濟案件和責任事故。究其原因，是我們的部分員工在思想上無法認同規章制度，無視規章制度，完全無視或者無法完全按照規章制度辦理各項業務，導致壹些潛在的風險，被不法分子利用，造成壹些無法挽回的損失。因此，要認真學習、深刻理解《辦法》的各項規定，增強自我保護意識，把握風險控制。
通過這次學習，對比工作中的壹些不足，今後我會努力做到:壹是加強各項規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自己的專業能力和風險控制能力。第二，熱愛崗位，增強作為中行員工的自豪感，熱愛本職工作，努力工作，忠於職守，做壹個負責任的員工，踏實工作，做壹個清正廉潔的人，做壹個自律的中層。
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