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又壹家百億級別網貸平臺倒下!借款余額達63億,承諾最高19%收益

中國基金報

又壹家百億級別網貸平臺轟然倒下!

5月13日,上海警方發布通報,對華夏信財互聯網金融信息服務(上海)有限公司(以下簡稱“華夏信財”)涉嫌非法吸收公眾存款案開展查處。

這也意味著,從去年開始出現兌付危機的華夏信財,這下是徹底“涼”了。

百億級別P2P涉嫌非吸被查

5月13日上午,上海市公安局黃浦分局發布警情通報稱,近期警方根據投資人報案,對華夏信財涉嫌非法吸收公眾存款案開展查處,並對“華夏信財”法定代表人李某、財務總監王某等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。

通報顯示,經查,“華夏信財”在未經國家有關部門批準的情況下,設立“花蝦金融”線上平臺和“華夏投資”線下門店,以承諾支付6%至19%不等的固定收益為餌,通過銷售各類理財產品的方式向不特定公眾非法集資,集資款被用於公司運營、還本付息和對外出借等。目前,案件正在進壹步偵辦中。

警方表示,截至目前,公安機關已凍結涉案資金人民幣8500余萬元。追贓挽損工作仍在全力進行中,最終清退將由法院依法進行。公安機關已獲取“華夏信財”相關數據,同時聘請專業司法審計機構對每位投資人出借資金進行確認,並追查資金去向。

通報表示,本案投資人可通過“上海經偵非法集資案件投資人信息登記平臺”進行網上登記備案,也可攜帶本人身份證件及相關報案材料至戶籍所在地,或實際居住地公安機關就近進行登記備案。

警方表示,借款人使用華夏普惠APP申請貸款所獲取的資金均屬涉案資金,所涉借款人應依法履行還款義務。請上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的退款賬戶。未及時還款的,公安機關將依法予以追繳。

通報表示,公安機關將全面收集犯罪證據,全力推進案件偵辦、追贓挽損、資金核查等工作,最大限度保護投資人合法權益,並將按照法律程序適時公布案件進展。請投資人積極配合公安機關調查取證,依法表達訴求,不信謠、不傳謠,不參與各類非法聚集活動,通過法律途徑維護自身合法權益。

根據華夏信財官網公布的數據,截至今年5月初,其累計交易金額為146.18億元,累計交易筆數25.06萬筆,借款余額63.40億元,累計註冊人數92.21萬人。

二股東系A股上市公司實控人

天眼查顯示,華夏信財成立於2015年8月,系華夏信財股權投資管理有限公司(以下簡稱“華夏信財投資”)全資控股的子公司。

而華夏信財投資成立於2015年6月,其三名股東分別為華夏管理有限公司、林文洪和劉家慈,持股比例分別為79%、20%和1%。

公開信息顯示,華夏信財投資稱,其系由全球知名美元基金——國泰財富集團(Cathay-Capital)和中國上市公司冠福股份(002102)大股東***同發起。2015年12月,華夏信財正式成為中國大陸為數不多獲外商直接投資(FDI)的互聯網金融服務企業。

經查詢公開信息,華夏信財投資持股20%的股東,正是深交所上市公司冠福控股股份有限公司(證券簡稱:ST冠福;股票代碼:002102)控股股東、實際控制人之壹的林文洪。

根據ST冠福披露的2019年年報,林福椿與林文昌、林文洪、林文智為父子關系,四人系公司的控股股東、實際控制人。其中林文洪持有公司2886.6968萬股,持股占比為1.10%。上述持股已全部被凍結,此外其中的2811.00萬股被質押。2015年12月至2018年10月,林文洪曾任華夏信財投資的董事壹職。

在ST冠福2016年半年報中,曾披露華夏信財投資為“實際控制人參股的企業”,此後直到2019年半年報,上述表述均未發生改變。

ST冠福在其官網介紹中表示,公司經過多年發展,以及近三年公司的產業重組與業務整合,已形成了以致力於成為全球醫藥原料、動物營養、新材料產品研發、生產壹流企業的能特 科技 有限公司和垂直電商平臺的上海塑米信息 科技 有限公司為兩大核心子公司,及以 科技 創業產業園區投資性房地產租賃和黃金采礦為輔助業務的運營模式。

冠福股份在2018年慘遭ST“帶帽”,而作為華夏信財投資二股東的林文洪,眼下情況也不容樂觀。天眼查顯示,林文洪已多次被法院列為限制高消費人員,其名下也有多筆股權被凍結。

去年9月曾更換資金存管銀行

實際上,華夏信財的危機早有端倪。

去年8月起,就開始出現華夏信財兌付困難、未能按時回款的質疑和反饋。去年9月11日,華夏信財宣布更換資金存管銀行為新網銀行,預計9月22日正式上線,然而短短1個月時間,存管銀行關閉相關功能。

華夏信財方面的花蝦金融官微曾回應稱,由於到期訂單金額較多,受市場環境影響,債轉速度較慢,已采取加快債轉速度的相關措施。

而到了10月底,壹份疑似“華夏信財告投資人書”更是引起了軒然大波。文件稱“上海市及全國網貸平臺將陸續停止相關業務”。

華夏信財於10月30日立即發表聲明,表示從未發布過“告投資人書”公告,從未接到上海市金融局關於網貸行業全面結束的通知,也從未簽署過所謂“停止業務承諾書”,是有人惡意假冒“華夏信財”之名,所謂的“告投資人書”系惡意造謠。

2019年11月8日,華夏信財(花蝦金融)方面發布工作進展說明,公司董事長李彬及六位核心高管層出席線上見面會,李彬表示爭取於11月23日出具回款方案,更是直接表態華夏信財沒有‘東墻西墻’之說,只有壹座巨大防止無德的‘防火墻’。“公司保證不跑路不失聯,對債權催收負責到底”。

到了11月23日,華夏信財(花蝦金融)方面發布進展說明稱,截止至2019年11月23日下午17時,回款工作已基本完成,正常分配資金2億元以上。

直到12月8日,華夏信財的第二次出借人委員會會議確定的回款方案才面世。在該計劃中,華夏信財承諾第壹年完成40%的原始本金回款,第二年完成60%的原始本金回款,第三年完成出借人收益70%的回款,第四年完成全部的出借人收益的回款。

華夏信財董事長李彬在2020年的新年寄語中曾表示,未來壹年裏,公司重點工作聚焦於“三降轉型”工作,切實履行 社會 責任 ,做好貸後及催收工作,同時積極尋求企業發展轉型契機。

華夏信財於今年4月27日發布的最新工作進展說明稱,公司按照計劃於2020年4月21日啟動了本期回款工作,截止目前,本次回款工作已經全部處理完成,實際回款金額為1.56億元,為2020年3月24日至2020年4月26日期間內的回款。本期回款金額比上月有所上升約9.1%。自2019年11月,累計回款約人民幣10億元。

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