2016 165438+10月24日，央視焦點訪談欄目以P2P:新規後還有規則嗎？點名炮轟借貸平臺是違法的。平臺上很多借款人過度借貸，超出了監管紅線，不具備服務實體經濟的功能，與P2P借貸信息中介解決中小企業融資難的初衷背道而馳。報道還援引中國人民大學法學院副院長楊東的話說，像借貸寶這種違規操作模式風險很大。沒有網上備案信息，也沒有在中國的實際辦公地址。投資者壹旦上當受騙，損失很難挽回，相關部門應盡快介入。
解析中國悲劇的深層原因
2015年，中國網民數量已經超過6億。網絡時代我們在獲得快捷信息、高效溝通的同時，不法分子也利用網絡快速傳播違法信息，在更大範圍內從事違法犯罪活動。近年來，網上銀行詐騙、網絡非法集資等網絡洗錢案件警示我們，要認真甄別網上信息，不要輕易通過網銀或電話向陌生賬戶匯款或轉賬。時刻對網絡信息保持警惕，不要因為貪念而陷入騙局。
合法金融機構受監管，履行反洗錢義務。是對客戶負責，也是對自己負責。根據我國《反洗錢法》的規定，金融機構在履行反洗錢義務過程中獲取的客戶身份信息和交易信息應當保密，除法律規定外，不得向任何單位和個人提供，以確保金融機構的隱私和商業秘密得到保護。
網絡錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”，更成為社會公害。而且無法保證客戶身份數據和交易信息的安全性。壹個頻繁為妳“容納”非法操作的網上錢莊，也可能為犯罪分子提供了便利，讓犯罪的黑手染指妳的賬戶。妳能信任這樣的網上錢莊幫妳管理血汗錢嗎？
借貸寶增加轉賬功能，賬戶直接轉賬，實時到賬。在借貸寶支付出現之前，銀聯的清算模式是這樣的:壹切最終都會受到銀行銀聯的監控，借貸寶的興起改變了這壹切。借貸寶客戶可以直接對接多家銀行，繞過銀聯，形成自己的清算平臺。金融監管的盲區已經形成。銀行、央行、銀聯無法掌握具體的交易信息和準確的資金流向，給央行的反洗錢、金融監管、貨幣政策調整、金融數據分析等金融工作帶來很大困難。金融是建立在“誠信”基礎上的，誠信可以做大做強。既能當裁判，又能當運動員，擾亂了市場秩序，妨礙了公平競爭。由於缺乏監管，不良行為滋生，風險程序和盡職調查方面的工作不合格，匿名和大額現金交易或轉賬頻繁，交易無上限。交易突破時空限制，資金轉移瞬間快速。借貸寶已經成為詐騙分子的洗錢天堂，存在欺詐、損害出借人利益的重大違法行為。
投資借貸寶收益3.4億元。
股份轉讓最後查詢了九鼎的互聯網金融板塊，人人行控股有限公司，也是借貸寶。
2015，九鼎集團年報披露，借貸寶是壹款致力於幫助用戶將“人脈轉化為金錢”，為用戶提供快樂賺錢體驗的移動金融APP。由九鼎控股成員人人行科技有限公司開發運營。主要從事互聯網金融業務，為熟人之間提供資金借貸的互聯網金融平臺。九鼎集團提供技術咨詢服務，銷售收入654.38+0.32億元。
佳元科技是九鼎集團的全資子公司。當初九鼎集團在裏面投資了5億，今年增加了30億。截至目前，九鼎集團已向其投資35億元。這家公司成立於2009年，嘉興佳源信息技術有限公司(簡稱“佳源科技”)，主營業務為軟件開發、信息技術服務和支付服務。佳源科技實際上是九拍天下支付有限公司的大股東，其核心產品是九拍支付。
2065438+2005年3月，九鼎集團出資7000萬元收購英皇金百世70%股權，獲得第三方支付牌照。後來金百世更名為九拍支付，九拍天下(原英皇金百世)的第三方支付平臺其實就是這個產品的交易工具。
人人行是九鼎集團大股東同創九鼎控股的子公司。2065438+2007年2月，九鼎集團股東大會通過決議，九鼎集團以194萬元的價格向子公司嘉興佳緣信息技術有限公司(以下簡稱“嘉興佳緣”)投入100%股權，用於對人人銀行進行增資，同時向老股投入5.53億元，均以每股69.7元的價格。
借貸寶是熟人借貸的P2P平臺。雖然之前與九鼎集團沒有直接的股權關系，但與公司有著密切的業務往來。借貸寶的主要運營商人人行科技去年收入約65438億元，其中90%來自九鼎集團。
今年3月，九鼎集團董事長吳剛表示，公司旗下的互聯網金融科技公司借貸寶將於兩年內在香港上市。
股轉對上市公司控股股東將旗下資產轉讓給日交易提出質疑，要求說明九鼎集團對人人銀行69.7元每股的增資價格的合理性，以及將嘉興嘉園出售給人人銀行後3.4億元投資收益的合理性。
根據九鼎集團對外投資的公告，持有嘉興佳緣的成本為35億元，但其負債中僅扣除16億元，因此194億元的價格正好是3.4億元。
九鼎集團表示，69.7元的定增價格與老股轉讓及參與此輪交易的其他第三方價格壹致，不存在損害公司及股東利益的情況。
公告顯示，人人銀行控股上壹次融資是在2015年末，融資價格為63元/股。第壹財經記者通過火眼金睛的調查了解到，借貸寶曾四次融資。上壹輪融資是在2016年3月。投資方是時遷資本，其合夥人之壹是前九鼎投資員工。2065438+2005年6月，傑寶寶還獲得中華巖土3000萬元戰略投資。