成功攔截電信並追回網銀匯款案引發的思考
近日，某公司客戶向江陰農商行營業部贈送禮品？熱愛客戶，有識之士，全心全意維護儲戶利益？錦旗，表達他們的感激之情。原來這個企業客戶？坐在家裏？被不法分子忽悠，結果通過網上銀行轉賬匯出654.38+0.7萬元。電信* *成功了嗎？其實不是！由於營業部客戶經理成功攔截，細致的實地走訪，客戶避免了1.7萬元的損失。
壹天下午，銷售部客戶經理小張在走訪壹家企業時了解到了這壹情況。企業的會計接到壹個陌生電話，告訴他信用卡欠費幾十萬，不還銀行馬上要起訴他。對方聲稱可以幫他解決這個問題，還提出要用單位賬戶裏的錢先行墊付。壹開始企業的會計說不相信，要報警。結果，犯罪分子給他設下了壹個又壹個電話陷阱。公司的會計開始半信半疑，心情很惶恐，害怕自己會被銀行無故起訴，甚至可能坐牢。客戶經理小張得知後，立即教育防範電信* *，幫他分析事件疑點，盡量消除擔憂和恐懼，讓他趕緊清醒過來。直到下班時間過了，小張看他情緒還算穩定，反復叮囑了幾次，並留下了手機號碼。晚上八點，小張接到壹個緊急電話。原來這家企業的會計後來打不過犯罪分子，還是被忽悠了，非理性地通過網銀匯款654.38+0.7萬元。匯款後，會計很擔心，通知了企業法人。
企業法人馬上聯系了他。於是小張立即通知營業部領導，第二天采取技術措施成功攔截了人民銀行的大額系統。
近年來，電信案件頻發，新花樣層出不窮，危害極大。犯罪分子往往會指示受害人通過網上銀行、手機銀行、電話銀行或ATM進行轉賬，企圖繞過櫃員的提醒和查詢。銀行如何牢牢構築最後壹道防線？壹是加強員工教育直接攔截櫃臺；二是加強反電信宣傳，增強群眾警惕性，提高識別電信能力；三、與客戶保持密切聯系，通過實地走訪、發放銀企聯系卡等方式及時了解客戶情況。壹旦發現電信* *將會立即高效處理。尤其是5萬元以上的大額匯款，及時發現後，利用PBOC大額支付系統的運行時間設置，可以有效攔截。
這壹次，業務部門能夠成功攔截非櫃臺轉賬的電信* *。其實也不完全是偶然事件，與其平時的實地走訪和客戶維護密切相關。由於在線CRM系統實現了對企業客戶的分級管理，使得業務部門有限的員工精力得到了更合理的分配，客戶拜訪和客戶維護工作更有針對性和有效性。營業部規定日均50萬以上客戶隨叫隨到，日均20萬以上50萬以下客戶每月至少拜訪壹次，日均20萬以下客戶每季度至少拜訪壹次。同時，業務部要求客戶經理手機24小時保持開機，保證及時接聽分管客戶來電。通過高頻率的實地考察和隨時聯系，銷售部
我壹直對轄區內的企業客戶情況了解及時，掌握全面，反應迅速，這也是我能夠成功攔截此電信的原因。
(江陰農村商業銀行盧)