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ACCA,CISA,FSA,CFA,CFP,PMP誰幫忙用英文解釋下這幾個金融資格職業證書,(不要解釋是什麽的縮寫)

ACCA國際註冊會計師

CISA是國際註冊信息系統審計師的簡稱,又稱IT審計師,是由信息系統審計與控制協會ISACA授予的壹種職業資格。未來審計行業和審計技術的發展動力將主要來自於信息系統審計的發展,這壹觀點已經逐漸成為國外會計、審計界的壹個***識。會計公司以及整個社會對信息系統審計師需求量將成倍地增長,信息系統審計師的地位也在不斷提高。在國外壹些大型會計公司中已經出現了沒有CPA資格的合夥人,他們持有的專業資格就是CISA。

CISA的考試包括信息系統的安全與控制實務、信息系統的完整、保密和有效及信息系統軟件的開發、取得與維護等五個方面,試卷的問答全部采用英文。目前參加壹次CISA的考試,報名費與培訓費用在5000元左右。

目前通過CISA認證在全球有2萬人,中國內地不超過10人,而且全部都在國際五大會計公司、專業咨詢機構和著名跨國公司擔任要職,國內會計師事務所裏還沒有CISA。據專家介紹,CISA目前已經成為全球範圍內最搶手的高級人才之壹,在中國也正悄悄走熱。

ACCA在國內已經被約定俗成地稱為“國際註冊會計師”,每次考試最多只能報考4門,使ACCA的會員大多身價不菲 .

如今的會計行業早已不是拿著算盤打天下的賬房先生了。電算化是必備的武器,而本土的上崗證對會計師而言就像身份證那樣平常:沒有,則立即驅逐出境;有了,也難保擁有壹方沃土。於是,壹大批新生代的會計師們不辭辛勞地湧入了考“洋”證書的行列。

說起會計行業的職業資格考試,除了國內的註冊會計師CPA外,還有5種國外認證的會計師資格證書:ACCA(特許公認會計師認證),AIA(國際會計師專業資格證書),CGA(加拿大註冊會計師),CMA(美國管理會計師考試)和CTA(澳大利亞公證會計師考試)。每張證書適應的國家和教學、考試內容都有壹定區別,用來適應不同國家的會計制度。其中叫得最響的非ACCA莫屬。

ACCA在國內已經被約定俗成地稱為“國際註冊會計師”,實際上是特許公認會計師公會(The Association of Chartered Certified Accountants)的縮寫,它是英國具有特許頭銜的四家註冊會計師協會之壹,也是當今最知名的國際性會計師組織之壹。具備ACCA資格就擁有了打開這壹職業發展之門的金鑰匙,因此又被稱為“國際財會界的通行證”。

ACCA以其全球公認、國際推崇而令人神往,但又以全英文考試難度大、綜合能力要求高而令人生畏。它***分為三個階段14門課程,每次考試最多只能報考4門,學員只要在註冊後10年內完成所有考卷就可以獲得ACCA的資格認證。所以,按最理想化的方式計算,通過所有的14門考試,花上將近3年時間也就夠了,而實際情況卻遠非如此。由於是全英語教材,對中國學生而言,語言關就將很多人攔腰截住,而且從第二階段開始難度大幅提高,再加上ACCA苛刻的考試方式,很多人在這壹關口竹籃打水壹場空,人力物力消耗甚大,七八年無功而返的大有人在。

有資料顯示,自ACCA在國內啟動以來,到2001年中國內地僅有2800人註冊成為ACCA的學員,到目前也不到1萬人。而據有關人士估計,我國大約需要35萬名註冊會計師。需求缺口的巨大,加上ACCA本身“十年磨壹劍”的含金量,使ACCA的會員大多身價不菲。中國內地獲得ACCA資格的第壹人吳衛軍,就進入了國際著名的普華永道公司,並用了5年時間從高級經理提升到合夥人的位置,成為國內會計界的風雲人物。

CISA信息系統審計師:

CISA是國際註冊信息系統審計師的簡稱,又稱IT審計師,是由信息系統審計與控制協會ISACA授予的壹種職業資格。未來審計行業和審計技術的發展動力將主要來自於信息系統審計的發展,這壹觀點已經逐漸成為國外會計、審計界的壹個***識。會計公司以及整個社會對信息系統審計師需求量將成倍地增長,信息系統審計師的地位也在不斷提高。在國外壹些大型會計公司中已經出現了沒有CPA資格的合夥人,他們持有的專業資格就是CISA。

CISA的考試包括信息系統的安全與控制實務、信息系統的完整、保密和有效及信息系統軟件的開發、取得與維護等五個方面,試卷的問答全部采用英文。目前參加壹次CISA的考試,報名費與培訓費用在5000元左右。

目前通過CISA認證在全球有2萬人,中國內地不超過10人,而且全部都在國際五大會計公司、專業咨詢機構和著名跨國公司擔任要職,國內會計師事務所裏還沒有CISA。據專家介紹,CISA目前已經成為全球範圍內最搶手的高級人才之壹,在中國也正悄悄走熱。

國際審計師在中國壹直處於嚴重缺乏的狀態。盡管國家目前還禁止國外會計師事務所進入國內企業的年度報表審計市場,但每年國際五大會計公司從中國的會計審計包括企業海外上市的承銷、推廣和ERP服務中獲取幾十億美元的收入,IT審計業務是其中極為重要的壹部分,而且比重在不斷加大,而國內的會計審計行業在此項服務上的表現卻幾乎為零。可以預見,在未來的幾年,擁有CISA證書,將成為“魚躍龍門”的重要資格。

FSA北美精算師資格:

精算師的職業生涯被喻為“金領中的金領”。因為在發達國家,精算師既是商業保險界的核心精英,又可在金融投資、咨詢等眾多領域擔任要職。

所謂精算,是對未來不確定風險因素進行評估。精算師是保險公司核心部門的核心人才,有著極高的地位、權力和職責。精算師的工作包括新保險產品開發設計、產品管理和財務管理等。其地位非常重要,甚至有的公司總經理就是壹位精算師。因此,精算師代表著財富、權力和專業水準。

我國現有四大保險精算師考試體系:中國保險精算師、日本保險精算師、英國保險精算師、北美保險精算師。其中,中國精算師是國家惟壹承認有簽署我國壽險公司精算報告資格的精算師。而北美精算師資格(FSA)則是最具權威的精算師認證體系。

由普通的精算人員成長為精算師的道路漫長而艱苦。在美國,要通過精算師資格考試,平均需要5-7年的時間。我國在1998年以前沒有自己培養的精算師。1998年,友邦保險上海公司誕生了第壹位中國精算師,到2002年,我國已有了10位精算師,近50位準精算師。

壹般精算師資格考試分為準精算師考試和精算師考試兩部分。據介紹,目前北美精算協會的資格考試科目有9門,考試時間在3、4個小時到6個小時不等。參加資格考試最低的壹門考試科目也需要100美元,總計大約需要3000多美元。

壹門考試6個小時,聽起來是非常“殘酷”的,但考試還只是資格認證的壹部分,考生還必須參加協會組織的足夠的培訓,並撰寫報告。其中,專業職業道德培訓是非常嚴格和重要的壹環。

考下精算師的資格需要經過漫長而持久的努力,而壹旦取得精算師資格,他們往往被任命重要的職務。記者從保險行業內了解到,壹般中國本土的精算師年薪在20萬至40萬元之間,海歸或洋精算師的身價壹般都在百萬元之上甚至更高。在香港,壹名精算師的年薪最少也要10萬美元。

我國保險業培養的第壹位FSA,是中國平安保險公司的周衛東,他經過6年的努力,於2002年獲得了北美精算協會的正式會員資格,是中國的第10位FSA。

由於精算人才緊缺,現在各大人壽保險公司中,總精算師、副總精算師大多由海外歸來的國際精算師擔任。據專家預測,我國未來十年急需5000名精算師。

CFA特許金融分析師:

CFA(Chartered Financial Analyst),特許金融分析師的簡稱,是證券投資與管理界最具權威的壹種職業資格,由美國註冊金融分析師學院(ICFA)發起設立。

註冊金融分析師計劃是美國註冊金融分析師學院於1963年設立,目前由總部設在美國吉尼亞州的非贏利組織投資管理與研究協會(AIMR)負責管理。註冊金融分析師認證是金融分析領域全球公認的最高標準,該標準不僅用來衡量金融分析師的業務能力,也同理代表其誠信程度。投資管理與研究協會在全球擁有十萬會員,上百個會員協會和分會,其宗旨是通過上的精益求精和誠信,建立並保持最標準來促進全球投資行業的利益。

世界金融市場的成長產生了對合格投資專業人員前所未有的需求。投資人和雇住比以往任何時候更需要壹個統壹的標準來衡量金融分析人員的知識、誠信和專業化程度,從而信賴他們管理資產。

特許金融分析師(CFA?)就是這樣壹個標準。

CFA?資格授予廣泛的各個投資領域內的專業人員,包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。CFA?求它的持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系,掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識,包括從基礎概念的掌握,到分析工具的運用,以及資產的分配和投資組合管理。

需要通過三個級別的考試以展示候選人對知識的掌握程度。由於CFA?資格考試采用英文,候選人首先應掌握金融知識外,對於英語非母語的專業人士來說還必須具備良好的英文專業閱讀能力。CFA?的知識體系動態好反映全球投資行業不斷發展變化的理論和實踐。

CFA?項目的另壹個特色就是誠信。雇住與投資人對資產經理和金融分析師的信任來自於CFA?持證人持續不斷地遵守倫理準則,建立和維護他們在全球投資界誠信的形象。

贏得CFA?稱號標誌著贏得全球、全行業的尊重與青睞!

CFA?知識體系涵蓋了投資分析行業必備的專業知識:如倫理與職業標準 / 定量分析方法 / 宏微觀經濟學 會計學 / 公司理財 / 世界金融市場與投資工具 估值與投資理論 / 固定收益證券及其管理 / 權益投資分析 其它種類投資工具的分析 / 投資組合管理

CFA?的三級認證制度:CFA?的考試認證包括三級,每年6月份舉行壹次考試,壹年只能參加壹級考試(從2003年起,世界的某些地區和國家可以進行兩次壹級考試),因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年CFA?協會會員經歷才可獲得CFA?特許狀。 主辦CFA?考試和授予CFA?特許狀的權威機構是CFA?協會,CFA?的註冊報考CFA?協會直接負責。 http://www.CFA?;;institute.org/

(從2004年開始,經過全體會員的投票,主管CFA?的美國投資管理與分析協會(AIMR?)改名為CFA?協會(CFA? institute)

如何取得CFA?資格認證

要獲得CFA?認證並非壹件易事, 必須滿足以下條件:

(1)順序通過三級考試。

第壹級考試是單純客觀題的考試,主要在於考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解;水平二主要考察資產評估的能力;水平三則考察組合管理及資產分配的能力。水平二和水平三考試的形式是50%的論文和50%的應用題(其中主要是案例分析),從2005年開始二級考試全部改為選擇題。 在參加CFA?認證考試之前,考生必須已經獲得學士學位(或大學本科四年級),但可以不具備投資管理決策的工作經驗。由於CFA?協會將三種水平的考試放在同壹天進行考試,且要求必須在通過前壹層次的考試後才能進入下壹層次的考試,所以壹名考生要通過這三門考試,最短的時間是整整三年。CFA?協會對CFA?認證考試如此設計的目的在於在壹個不短的時期內,將考生的學習教育與工作經驗相結合以達到互補效果,開擴考生的視野,加深知識的理解。參加CFA?認證考試主要是壹個自學的過程,每壹水平的考試壹般要求有多達250小時的準備時間,具體情況因人而異。當註冊並報名參加CFA?認證考試後,CFA?協會會給考生寄發學習指南,根據學習指南,考生可以訂購CFA?協會推薦的推薦材料進行復習迎考。但必須指出的是,CFA?認證考試不是壹種入門級基礎性知識的考試,它的難度至少達到碩士研究生課程的層次,而且是全英文考試。

(2)三年的被CFA?協會所認可的工作經驗。

包括:在投資決策過程(如金融分析、投資管理、和證券分析等等)中收集、評估及應用金融、經濟和統計數據;直接或間接主管他人進行上述活動;從事上述投資決策活動的教學培訓工作等等。CFA?協會要求CFA?認證的申請者必須花超過40%的時間用於以上工作,其中假期、兼職和實習期間的工作經驗不予承認。工作經驗的積累可以在參加CFA?考試之前,期間或以後, 但只有達到三年的相關工作經驗積累後,才能獲得CFA?認證。

(3)滿足CFA?協會的會員資格要求(其中很大部分是職業行為和道德準則要求)並申請成為壹名CFA?協會的成員。

參加CFA?認證是耗時耗力但極具回報價值的投資。在經歷上述艱苦的學習過程和達到CFA?協會近乎苛刻的要求後,候選人可以獲準使用CFA?稱號。在CFA?項目開設以來的38年裏(截止於2001年)全球只有約41400名專業人士獲得了CFA?認證資格。擁有CFA?資格是壹個投資決策管理從業人員高執業水平和道德水準的有力證明。世界各主要發達國家的相關行業都將其作為壹個行業高水平人員的衡量標準,對獲得CFA?資格者委以重任,報以高薪。

CFP金融理財師:

為適應中國公眾生活水平的不斷提高,為滿足金融機構對金融人才的迫切需求,為提高金融理財從業人員的業務水平和道德水準,為促進中國金融理財業迅速融入國際社會,分享國際CFP組織各成員國或地區建立金融理財師認證制度的經驗,2004年9月1日中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會,Financial Planning Standards Council of China(以下簡稱中國金融理財標準委員會,FPSCC)正式成立。首屆主任為在中國金融界享有崇高威望的劉鴻儒教授,副主任為中國工商銀行副行長張福榮,北京大學經濟學院院長劉偉教授,秘書長為蔡重直博士。中國金融理財標準委員會由金融界和學術界有影響力、有威望、有豐富從業經驗和學術地位、有社會責任感和熱心金融理財事業的人士組成,是旨在中國建立金融理財師制度,確立資格標準,組織資格考試,認證專業人才,規範職業道德,維護行業秩序的非政府、非營利的組織。

當前,面對個人和家庭對理財服務不斷增長的需求,國內的絕大多數金融機構已經著手推廣形式多樣、品種豐富的個人金融理財服務。但由於市場處於起步階段,各金融機構對專業人員的培訓、考核、選拔和資格認證十分有限。因此,中國金融服務業迫切需要金融理財方面的專業資格認證和執業操作規範,以滿足客戶對金融理財專業化服務的要求。

針對中國金融理財服務市場失範的現狀,中國金融理財標準委員會經過長達三年的調查研究,決定在中國引進國際CFP專業資格認證制度。選擇CFP資格認證制度的原因,是由於國際CFP組織對獲得認證的從業者規定了十分嚴格的職業道德準則,完善的培訓、考核體系和標準的執業操作流程。這套制度在過去三十年間,在全球受到了比較廣泛的認可。

1969年,美國金融咨詢業的壹些專業人員創立了首家金融理財的專業協會——國際金融理財協會(International Association for Financial Planning, IAFP)。經過10余年的努力,1985年,美國金融理財學院(College for Financial Planning)和CFP學會(Institute of Certified Financial Planners, ICFP)***同設立了國際CFP標準和實踐委員會(International Board of Standards and Practices for Certified Financial Planners,IBCFP)。1994年,IBCFP更名為著名的美國CFP標準委員會(CFP Board of Standards)。

發端於美國的CFP資格認證制度,於1990年前後開始了其國際化的歷程。先後有澳大利亞、日本、加拿大等國家與美國CFP標準委員會簽署了CFP商標國際許可協議。這些協議允許當地唯壹獲得授權的組織參照美國CFP標準委員會的模式,向達到教育(Education)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)等嚴格要求(即“4E”標準)的當地金融理財師頒發CFP資格證書。至2005年4月,國際CFP組織已有18個正式成員組織。隨著正式成員組織的增加,世界各地的CFP持照人數也相應地增加。現在全世界的CFP持照人員總數已超過89,943人。這種采用統壹的、國際公認的金融理財師(CFP)稱號的做法,勢將進壹步促使國際CFP組織所提倡的,金融理財規範流程六大步驟和全心全意為客戶利益服務的理念,在全世界金融理財領域和公眾中受到更大的關註和認可。

2004年3月,國際CFP理事會更名為國際金融理財標準委員會(Financial Planning Standards Board,FPSB)。國際金融理財標準委員會是全球金融理財領域內,唯壹壹家真正致力於將專業資格認證標準國際化,而專業資格認證內容本地化的專業資格授權機構。現今金融咨詢領域內的很多職業資格認證制度,如美國特許金融分析師(CFA)、加拿大註冊會計師(CGA)、英聯邦國家註冊會計師(ACCA)等專業資格的認證制度,雖也得到了壹定程度的國際認可,但並不致力於在引進地實現全面本土化。而金融理財服務的壹大特點是,服務內容與所在國家或地區有關稅收、遺產、養老和社會保障等方面的法律法規,以及金融市場發展狀況緊密相關。因此,國際金融理財標準委員會主要負責制定獲得CFP資格證書的人員應達到的“4E”標準。而從業者在提供服務過程中應具備的知識和技能,則應全面考慮當地法律及習慣,由國際金融理財標準委員會所授權的當地金融理財標準委員會自行制定。

這其中特別值得壹提的是,獲得國際金融理財標準委員會授權頒發CFP資格證書的當地金融理財標準委員會,都必須根據統壹的國際標準根據《CFP執業操作準則》的規定,獲得認證的CFP從業者在提供金融理財服務時,必須嚴格遵循壹個包括六大步驟的規範流程,只有這樣,才能避免他們為客戶服務時僅以推銷金融產品為導向。2004年起,國際金融理財標準委員會開始就這六大步驟向國際ISO9000組織正式提交申請。壹旦註冊成功,就意味著CFP執業者在向客戶提供服務的過程中,必須受到ISO9000質量控制體系的嚴格監管。這勢必又會使CFP客戶的利益得到更多保障。《CFP職業道德準則》的確立和實施,標誌著當地金融理財標準委員會可以根據該準則嚴格而準確地界定,CFP執業者的服務是否符合守法遵規(Compliance)、正直誠信(Integrity)、客觀公正(Objectivity & Fairness)、專業勝任(Competence)、保守秘密(Confidentiality)、專業精神(Professionalism)和克盡職守(Diligence)七大原則。而《CFP紀律處分原則和程序》則意味著,壹旦獲得認證的CFP執業者沒有遵循職業道德準則或執業操作準則中的某項規定,該資格認證組織將依據相關原則和程序對其進行紀律處分。這三個文件本身就是“CFP永遠以客戶利益為行為導向”的這壹重要理念的直接體現。

基於以上的考察和研究,中國金融理財標準委員會堅信,通過引進國際CFP資格認證制度,使中國的金融理財從業人員得到國際化、專業化、標準化的專業水平資格認證,必能達到規範金融理財市場、提高金融理財師職業道德水平、保證金融理財師執業質量和維護金融理財師職業形象的目的。特別是國際金融理財標準委員會所要求的七大職業道德準則,盡管不可能淩駕於法律之上,但卻維護了法律的尊嚴,並且在很多具體方面延伸了法律的某些規定。

中國金融理財標準委員會是國際CFP組織成員之壹。早在2002年中美金融策劃論壇上,中國金融教育發展基金會劉鴻儒會長就與國際CFP組織進行了第壹次正式接觸。經過兩年多的努力,以及國際CFP組織的多次實地考察,中國金融理財標準委員會籌委會於2004年4月以觀察員身份,參加了國際CFP組織在馬來西亞吉隆坡召開的年會。2004年9月1日,中國金融理財標準委員會正式成立。2005年4月,在國際CFP組織南非開普敦會議上,中國金融理財標準委員會代表詳細介紹了中國金融理財市場的現狀,以及中國加入國際CFP組織所作的各項準備工作,受到國際CFP組織及其成員組織的高度贊賞。國際CFP組織的董事局和理事會通過決議,壹致同意中國金融理財標準委員會正式加入。按照開普敦會議確定的框架協議,中國金融理財標準委員會加入國際金融理財標準委員會(FPSB)的簽字儀式於2005年8月23日在北京隆重舉行。中國金融理財標準委員會在北京、上海和廣州三地,主辦了“金融理財在中國”系列活動,同時宣布國際專家咨詢委員會(International Advisory Panel)的成立,並向國內首批通過金融理財師(AFP)資格認證的金融從業人員頒發資格證書。這就意味著中國金融理財標準委員會是中國大陸唯壹壹家獲得國際授權,可進行CFP資格認證的機構。

PMP項目管理專業人員:

PMP認證是由美國項目管理學會(PMI)在全球範圍內推出的針對項目經理的資格認證體系,通過該認證的項目經理叫"PMP",即Project Management Professional(項目管理專業人員)。

自從1984年以來,美國項目管理協會(PMI)就壹直致力於全面發展,並保持壹種嚴格的、以考試為依據的專家資質認證項目,以便推進項目管理行業和確認個人在項目管理方面所取得的成就。

國內自1999年開始推行PMP認證,由PMI授權國家外國專家局培訓中心負責在國內進行PMP認證的報名和考試組織。

該認證的通過兩種方式對報名申請者進行考核,以決定是否頒發給PMP申請者PMP證書。

1.資歷審查

申請者的基本資歷要求為:

·申請者需具有學士學位或同等的大學學歷,並且須至少具有4500小時的項目管理經歷。PMI要求申請者需至少3年以上,具有4500小時的項目管理經歷。僅在申請日之前6年之內的經歷有效。需要提交的文件壹份詳細描述工作經歷和教育背景的最新簡歷(請提供所有雇主和學校的名稱及詳細地址);壹份學士學位或同等大學學歷證書或副本的拷貝件;能說明至少3年以上,4500小時的經歷審查表。

·申請者雖不具備學士學位或同等大學學歷,但持有中學文憑或同等中學學歷證書,並且至少具有7500小時的項目管理經歷。PMI要求申請者需至少5年以上,具有7500小時的項目管理經歷。僅在申請日之前8年之內的經歷有效。

2.PMP考試

PMP申請需參加PMI組織和出題的PMP考試,並且合格,合格的標準是妳必須答對全部題目中的140個題目。PMP考試目前在國內壹年開展四次,由國家外國專家局培訓中心負責組織實施。相對而言,PMP考試的審查更為嚴格,而且是硬性的,沒有變通的余地。

美國項目管理協會的項目管理專家(PMP)認證是目前世界上對項目管理從業人員最流行的認證之壹。

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