賬戶管理
賬戶管理是指客戶通過網上銀行查詢、下載和維護賬戶信息的壹系列賬戶服務。無論是集團企業還是中小企業，都可以隨時查詢總公司(母公司)和子公司的各種賬戶余額和明細，實時掌握和監控企業內部資金情況；您也可以使用“電子回單”功能在線自助查詢或打印活期賬戶電子補充回單。賬戶管理為您實現集約化、現代化管理提供了有力保障。
支付業務
支付業務包括網上匯款、證券登記公司資金結算、電子商務和外匯匯款。它是傳統商業模式與現代電子商務模式相結合的產物，是工商銀行為滿足各類企業客戶的支付需求而精心設計的壹整套支付解決方案。
1.網上匯款
集團企業的總公司(母公司)可以通過電子支付指令從其賬戶中劃轉資金，實現與同城或異地其他單位(在境內任何銀行開戶)的資金結算，足不出戶輕松完成企業的日常結算業務。
網上匯款為您提供多種支付方式。根據集團內部管理需要，您可以統壹設計向外轉賬或定向匯款的支付方式，通過您設計的安全授權和控制方案，實現財務管理中的各項要求。利用網上匯款便捷的批量指令處理方式和中國領先的結算網絡，讓您的業務如虎添翼。
證券登記公司資金結算。
證券公司客戶可以通過“證券登記公司資金結算”功能向證券登記公司指定的結算賬戶轉賬，並查詢相關信息。包括指令提交、指令查詢、證券登記公司清算賬戶信息查詢、指令授權四個功能。
3.電子商務
B2B在線支付是工商銀行為電子商務活動中的賣家和買家提供的安全、快捷、便利的在線支付中介服務。工商銀行的B2B在線支付平臺連接了電子商務活動中的賣家和買家，為B2B特約商戶和網購企業提供了先進、快捷的資金流通道，打破了時間和空間的限制，提高了交易效率，降低了交易成本。
在工商銀行任意B2B特約商戶購買企業訂單或購物時，我們為您提供兩種支付方式，壹種是直接在特約網站上完成對生成訂單的支付，另壹種是您登錄工商銀行企業網銀後，通過電子商務功能手工輸入獲得的訂單信息。付款後，B2B商家和采購企業可以通過交易指令查詢等功能獲取詳細的交易信息，從而掌握和監控整個交易過程。
4.外匯匯款
外匯匯款是企業客戶通過企業網銀在同城/異地進行外幣賬戶轉賬結算的業務。在國內，工行率先實現了網上外匯匯款功能，並根據不同客戶進行了功能劃分。您可以根據需要通過特定功能進行外匯資金的劃轉和結算。
(1)集團資金分配
集團客戶可以通過集團資金劃轉功能，對其集團內的外幣資金進行雙向劃轉，從而監控各分行外幣資金的運行情況，達到全集團外幣資金統壹調度管理的目的。
(2) B股資金結算。
證券客戶可以通過b股的資金結算功能，實現證券公司總部與分支機構之間b股資金的清算和劃轉。
(三)境內外匯匯款
銀行或非銀行金融機構(保險公司除外)的客戶可通過境內外匯匯款功能，方便快捷地實現與工行系統內其他企業的外幣資金實時結算，拓寬業務辦理範圍，促進業務發展。
托收業務
代收業務是收費企業客戶通過工行網銀主動批量代收簽約個人或其他授權企業用戶應繳納的各類費用的精品業務。申請手續簡單，收費方式靈活，可異地收款，為收費客戶提供了及時、快速、高效的收費通道，解決了壹直困擾收費客戶的“收費難”問題，縮短了資金周轉周期，加速了資金的快速回籠。
催收業務由批量扣款企業和批量扣款個人兩部分組成。收費企業要從支付企業(個人)扣款，首先要與銀行、收費企業、支付企業(個人)簽訂三方協議，建立相應的扣款關系。建立對應關系的方法壹般由收費企業提供給銀行，由銀行通過內部管理系統手工建立。對於個人客戶，也可以登錄工行個人網銀，個人客戶自行簽署協議。
集團財務管理
集團企業的總公司(母公司)可以直接主動從其子公司的所有註冊賬戶向集團企業的任意註冊賬戶歸集或下撥資金，而無需事先通知其子公司。定向匯款功能使企業無需開通國外轉賬權限，即可實現特定賬戶之間的轉賬功能。
集團財務指令提交包括“逐筆提交指令”和“批量提交指令”。“批量提交指令”旨在滿足客戶批量提交電子支付指令的需求，不僅可以實現批量主動支付到外部或分(子)公司賬戶，還可以批量主動收款到分(子)公司賬戶，大大減輕企業財務人員的工作量，實現銀行工作日內資金實時匯出。
信用證業務
信用證是指銀行的附條件付款承諾，即我行(開證行)按照申請人的要求和指示，在規定的單據基礎上，向第三方(受益人)或其指定人承諾付款或承兌；或授權另壹家銀行付款或承兌；或者授權另壹家銀行議付。
網銀信用證業務為我行企業網銀客戶辦理信用證業務提供了快捷通道，實現了通過網絡向銀行提交進口信用證開證和修改申請、網上自助打印不可撤銷跟單信用證開證申請和信用證修改申請、網上查詢進出口信用證等功能。網上信用證業務將大大節省您與銀行打交道的時間和費用，提高工作效率，同時為集團總部查詢分支機構信用證業務帶來便利，滿足客戶財務管理的需求。
貸款業務/交易
貸款業務為企業網銀註冊客戶提供貸款查詢功能，包括主賬戶、本息結算、借方賬戶查詢等子功能。通過該業務，您足不出戶即可準確、及時、全面地了解貸款總額情況，提供貸款金額、貸款余額、起息日、到期日、利息等詳細的貸款信息，為企業財務預決策提供數據。特別是集團企業的母公司可以方便的查詢所有註冊的母公司和子公司的貸款賬戶。
金融和投資
投資理財是工商銀行為滿足企業最大限度提高資金效率，進行科學理財的需求而設計開發的。目前投資理財包括基金、國債、通知存款、協議存款四項業務。
基金
投資者只需用電子銀行客戶證書普通卡開立壹個基金交易賬戶和壹個TA基金賬戶，並在註冊我行企業網銀時同時註冊電子銀行客戶證書普通卡，即可通過我行網銀系統進行基金認購、申購等業務以及基金基本信息查詢。網銀基金業務包括基金交易和基金查詢。
(壹)基金交易業務
基金交易業務包括基金申購業務、基金申購業務、基金贖回業務、設置/取消自動再投資、撤銷當日申請和核準指令。
(2)基金查詢業務
基金查詢業務包括基金代碼查詢、基金單位凈值查詢、基金公司信息查詢、基金賬戶余額查詢、基金認購分配查詢、基金業務確認查詢和下載查詢、當前交易明細查詢、歷史交易明細查詢等功能。
國債
投資者只需使用電子銀行客戶證書普通卡開立債券托管賬戶，並在註冊我行企業網上銀行時同時註冊電子銀行客戶證書普通卡，即可通過我行網上銀行系統進行債券認購、債券交易以及查詢債券基本信息、債券最新價格、債券歷史價格、客戶債券托管賬戶余額、當日交易明細和歷史交易明細。
協議存款
公司協議存款是指企業與銀行簽訂協議存款合同，約定期限，約定在其結算賬戶中預留的基本存款金額，銀行在存款利率上按照結算日或支取日對基本存款金額內的存款支付利息的存款。 且超過基本存款金額的存款按結算日或支取日中國人民銀行公布的約定存款利率支付利息，高於活期存款利率，低於六個月定期存款利率。
協議存款不僅能保證您正常的支付業務，還能為您帶來較高的利息收入。網上銀行提供協議存款開戶、賬戶信息查詢、協議存款撤銷、信息查詢、明細收入查詢等功能，幫助您高效快捷地辦理協議存款業務。
通知存款
通知存款是指存款人在存款時不約定存期，需要提前通知銀行約定取款日期和金額的存款。通知存款根據存款人提前通知的時間長短，分為壹天通知存款和七天通知存款。根據不同的通知期采用不同的利息計算方法。
網上通知存款為您開辟了另壹條快捷辦理通知存款業務的渠道。您可以輕松完成通知存款開戶、通知存款通知/取消、賬戶信息查詢、通知存款支取、開/支取指令查詢等功能，無需在公司和銀行之間來回奔波。通知存款為您提供了大量閑置資金增值的機會。
貴賓室
貴賓廳是工商銀行專門為貴賓客戶提供的壹系列功能組合，以滿足其特殊的金融需求。通過自動收款、預約服務、余額提醒、企業財務室等功能，為貴賓企業提供優質、高效、省心的銀行服務，從而減輕客戶的財務工作量，降低資金運營成本，提高資金使用效率，優化業務操作流程，協助客戶形成良好的資金運營模式。
貴賓室服務對象包括所有在網上銀行註冊的、具有壹定業務規模、業務效益良好、與我行合作密切的公司客戶。普通客戶如果沒有申請貴賓室服務，是無法使用該功能的。
1.會計提醒
銀行在每個銀行工作日將集團指定的多個註冊賬戶的賬戶余額信息通過電子郵件發送給企業，便於集團(總公司)及時了解子公司的財務狀況，加強對子公司的財務管理。
2.預約服務。
預約服務是指企業通過網上銀行向工商銀行發送預約內容，銀行根據預約要求提供相應服務的功能。預訂服務包括五個功能:現金預訂、收款預訂、付款預訂、驗票預訂和特殊預訂。
(1)預約收款
客戶在網上銀行提交收款預約指令，經銀行處理後，在客戶指定的時間內上門收款，客戶足不出戶即可輕松完成大額現金存款。
(2)付款預約
客戶在網銀提交支付預約指令後，銀行會在客戶預約的時間完成支付，客戶可以在網銀端查看支付預約的執行情況。
(3)檢查機票預訂情況
客戶在線提交查單需求(包括現金、轉賬、匯款、電匯、匯票、匯款等。)，而銀行將客戶想要查票的車票掃描成電子版，然後發送到客戶指定的郵箱，大大方便了企業查票，提高了工作效率。
(4)特別任命
客戶通過網上銀行提交壹些特殊預約(如審計預約)。經銀行處理後，按照客戶要求完成預約服務。通過特殊預約，我們可以根據客戶的要求提供個性化服務。
3.自動收集
銀行會根據您事先指定的時間和金額，自動將資金從企業的分支賬戶劃撥到總部賬戶，並可根據您選擇的級別進行不同類型的自動歸集，如地區資金歸集/非級別、省級資金歸集、地區資金歸集、全國資金歸集等，無需企業財務人員操作，非常高效地解決了集團(總公司)公司資金的及時歸集問題。
4.企業財務辦公室
通過該功能，企業網銀VIP客戶可在線進行代發工資、代報銷等業務處理。客戶可通過網銀支付同城/異地(包括同業/其他銀行賬戶)員工，實現銀行工作日內銀行同城/異地賬戶實時支付。
其功能包括提交指令(批量/單筆交易)、查詢指令和回復指令。原來復雜繁瑣的工作可以在線壹步完成，大大減輕了企業財務人員的工作量，提高了工作效率。
分行
根據工行網點眾多、資金匯付快捷、服務手段強大的優勢，工行企業網銀代理業務目前為客戶提供代理結算合作的兩種方式，即代客戶簽單和代理匯兌。
1.代表他人簽署匯票。
代工商銀行簽發匯票是指工商銀行委托的其他商業銀行(包括城市信用社和農村信用社)使用工商銀行的憑證、匯票專用章和專用機具為其開戶單位或個人簽發銀行匯票並由工商銀行支付的過程。包括存款轉賬錄入和授權、存款轉賬查詢、批量存款轉賬和授權，使成功的存款轉賬指令可以放在線索上，足不出戶通過互聯網下載打印。簽單功能可以提供“現金”和“轉賬”兩種賬單方式。
4.代理交換。
代理兌換是指代理行通過工行網上銀行，利用工行網絡平臺為客戶辦理兌換業務的功能。包括提交指令和授權、查詢指令、批量指令和授權。
工行信使
工銀信使(余額變動提醒)服務是中國工商銀行為企業客戶提供的有償信息增值服務。企業訂購工行信使服務後，我行將通過網上交易、自助設備(ATM、POS、自助終端)、網上銀行、電話銀行等方式，以短信方式實時通知其企業結算賬戶余額變動情況。