企業管理主要涉及人、財、物三個方面，其他管理都是從這三個方面衍生出來的，其中物質資源管理往往是從價值形態考慮的。因此，從本質上講，企業管理主要涉及兩個方面，即人力管理和資本管理。以下是我給大家帶來的企業資金風險管理的問題和措施。歡迎閱讀。
壹、企業資金風險管理中的突出問題
首先，財務信息失真。
相當多的企業財務信息不透明、不完整、不及時。企業最高決策者很難獲得準確的財務信息，也搞不清基層的資金情況，使得匯總的信息普遍失真，核算不準確，報表不真實。有時合並會計報表掩蓋了下屬單位的實際經營情況。
二是監控不力。
在大中型企業中，普遍存在對多資金運作監控不力的問題。雖然企業內部設立了壹些監督崗和各種監督制度，但由於種種原因，信用難以及時有效地發揮作用。
相當壹部分企業在重大投資問題上尚未形成有效的決策和約束機制，企業領導法治意識淡薄。往往是個人說了算，資金流向與控制脫節。
第三，資金使用效率低。
企業資金集中管理與內部資金分散之間的現實矛盾，已成為現階段企業財務資金風險管理的突出問題。子公司多頭開戶現象普遍，資金風險管理(風控網絡)嚴重失控。
投資決策隨意性大，部分企業不顧自身財務和發展目標盲目投資，導致投資失誤較多，虧損嚴重，使本已緊張的資金狀況雪上加霜。資金沈澱嚴重，存貨占用比例過高，欠款居高不下，流動資金占用增加，周轉緩慢，企業信譽和盈利能力下降。
二、企業財務風險分析
壹、投資風險分析。
在企業中，不顧自身能力和發展目標，熱衷於新開攤，盲目投資，到處造成嚴重虧損。企業在進行任何投資之前，都要對投資項目的可行性進行分析，只有在綜合考慮各種因素的基礎上，投資項目產生的凈現金流量為正，才是可行的。風險是在企業的生產經營活動中產生和發展起來的，不滿足預期的不確定性。它是壹種動態現象，具有很強的傳導性。
壹個企業的風險會傳導到另壹個企業，壹個部門的風險可能會對其他部門造成損失，產生風險傳導的連鎖效應。因此，本文所說的組織風險傳遞是指風險在組織內部多個相關利益單元之間的傳遞和影響。盲目追求外延擴張，也就是所謂的多元化，沒有深入調查研究就投資項目，最終破產也就不足為奇了。
二、資本運營分析。
在資本運作方面，如果存貨占企業集團流動資產的比重比較大，由於存貨的流動性差，占用了企業的大量資金，企業為了保管這些存貨必須支付大量的倉儲費用，導致企業費用增加，利潤下降。企業還應承擔市場價格下跌、儲存不當造成的損失，從而產生財務風險。
在應收賬款的管理上，企業過於註重銷售業績，忽視了對應收賬款的控制。有時為了提高銷售額，擴大市場份額，大量賒銷產品，導致企業應收賬款大量增加。企業在賒銷過程中，由於對客戶信用等級不夠了解而盲目賒銷，會造成應收賬款失控，相當比例的應收賬款會長期無法收回，直至成為壞賬。資產長期被債務人無償占用，嚴重影響企業資產的流動性和安全性。
第三，收入分配分析。
股利分配政策不僅影響著與企業相關的各方面的利益，而且與公司的融資和資本結構密切相關，涉及到企業的長遠發展。股利政策的制定主要涉及如何確定股利支付比例、股利支付形式、股利政策的穩定性等。股利政策可以看作是表明公司發展的重要信息。除重大投資機會、未來收益發生重大變化等特殊情況外，公司通常更傾向於較為穩定的股利分配政策。
第三，加強企業資金管理和風險控制
壹是完善內部資金調度控制體系。
完善內部資金調度控制制度，應從授權審批制度、不相容職務分離制度和內部審計入手。在資金使用方面，企業應根據自身條件建立資金分級審批的標準和權限，根據批準的現金流預算和資本性支出預算安排支出，嚴格限制對外擔保權和對外投資權，並應配備科學的風險預警系統。
第二，加強資金籌集管理。
財務人員要樹立企業資金成本和資金風險的管理理念，建立健全以財務風險控制、資金成本控制和合理資本結構選擇為主要內容的資金控制體系和決策體系。融資包括對資金需求的科學預測和融資方式的合理選擇。企業應合理選擇資金額的預測方法，如趨勢預測、銷售百分比、定性預測等。選擇多種融資方式，如發行股票、吸收直接投資、發行債券、貸款、商業信貸等。，分散融資風險，提前控制。
第三，實行資金集中管理。
資金風險管理的目標應該是保證資金的安全性、流動性、效率性和收益性。適當的資金集中管理可以在壹定程度上起到上述作用。如建立結算中心系統或資金調度中心，對企業所有資金進行統籌管理，使各部門及下屬單位的所有資金往來都在財務部門的掌控之下，實現資金的集中管理，從而嚴格控制資金多頭開戶、賬外流轉的問題，確保資金風險管理的集中統壹。也可以通過建立財務中心或內部銀行，負責與銀行的業務往來，下屬單位只保留日常必要的費用賬目，實現內部資金的集中管理、統壹調度和有效監控。第四，實行資本預算管理。
資金風險管理采用全面預算管理，預算編制采用逐級編制、逐級審批、滾動的資金風險管理方法。預算壹經確定，即成為企業內部組織生產經營活動的法律依據，不得隨意變更。資本預算管理是全面預算管理的壹部分。企業應以現金流管理為核心，加強全面預算管理，進壹步細化資金安排，增強現金保障能力。統籌規劃生產經營和投融資活動的資金供應，科學預測年度現金收支、結余和短缺，合理確定現金收支規模，安全高效地進行資金規劃，加強現金流入流出全過程的預算控制，對資金預算執行情況進行分析、監督和考核。
第五，加速應收賬款和存貨的周轉。
企業應積極進行存貨和應收賬款清理，嚴格控制存貨和應收賬款的規模和增長速度，加快存貨和應收賬款的周轉，減少流動資金的占用。努力推行精益生產，加快生產環節的物資流通，減少工序積壓。做好銷售預測，堅持以銷定產，根據生產計劃確定合理的庫存水平，創新營銷模式，努力提高預付款比例，減少預付款金額。建立健全客戶信用管理制度，加強貨款回收管理，落實催收責任，嚴格控制合同簽訂、資金結算、貨款回籠等環節，加快現金回籠速度，提高應收賬款周轉率。
第六，建立預警和監測機制。
企業應當建立健全資本風險管理機制，從資本供給、資本投入、周轉效率、債務風險水平等方面建立健全預警監測指標體系，確定重點監測對象和監測區域，認真分析資產負債率、有息負債率、經營活動現金流量等重要指標的變化，特別關註到期債務，對可能出現的資本風險提前制定應急預案，提高風險應對能力。
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