讓全體員工認識到合規管理和合規文化建設是企業管理的壹件大事。不是監管者要我做什麽，而是我們自己應該做什麽，自覺做什麽。因為合規與成本控制、風險控制、資本回報率等銀行經營的核心要素有正相關關系，合規可以為銀行創造價值，有效的合規文化會無形中消除合規風險。合規管理和合規文化建設是規範經營行為、遏制違規違紀案件、全面防範風險、提升管理水平的需要；迫切需要完善系統管理體系，從源頭上防範風險；這是落實科學發展觀，實現農村信用社新的發展目標的重要保證。我們必須讓合規的理念和意識滲透到全社會員工的血液中，滲透到每壹個崗位、每壹個業務操作環節，督促全體員工在開展經營管理時遵守法律、規則和標準，努力培養員工的合規意識，在全行推廣“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，倡導誠實守信、正氣凜然的道德價值觀或行為準則和企業文化。
二是建立健全合規管理的組織機制。
我們要充分認識設立合規部的重要性，努力克服人少、任務重、時間緊等困難，設立獨立、強有力的合規部，高度重視合規部建設。合規專業人員不僅要有很強的專業素質，還要有很強的個人素質。選拔專業素養高、具備相應技術資格和業務能力的人員充實合規管理隊伍，培養和造就壹支高素質的專業隊伍。合規管理的組織機制必須落實壹把手負責制，層層落實責任制，明確合規部門在機構中的樞紐地位，明確合規部門與業務部門的關系:業務部門實施有效自律合規管控的第壹道防線，合規部門實施事前、事中專業合規管理的第二道防線；合規部作為連接銀行內部管理和外部監管規則的主渠道，將監管規則、風險提示和監管意見分解到各業務部門或其他後臺支持部門，各業務部門主動尋求合規部的支持和幫助，主動提供合規風險信息或風險點，配合合規部進行風險監測和評估；合規部門應通過提供建設性意見幫助業務部門管理合規風險，為銀行業務和產品創新提供合規支持，最大限度降低業務創新帶來的法律風險。
第三，制定壹個執行力強的好制度。
長期以來，合規風險管理缺乏統壹、完整、全面、科學的監管體系和操作規程。許多規定粗糙、粗糙、模糊，缺乏可操作性，在執行制度時存在“以信任代替管理、以習慣代替制度、以親情代替紀律”等不良現象。合規管理呼喚科學、合理、完善的規章制度和操作流程，需要加強規章制度的執行力度，扭轉長期以來責任不清、責任落實難的局面。在識別、量化、評價和解決方面，要對過去的規章制度和操作方法進行及時、必要和科學合理的改進。規章制度不應該多年不變。制定規章制度時，壹定要有針對性、具體性和可操作性。在業務規則和操作流程的制定上，要明確內部制度梳理、整合、修訂的規範性要求，新制度要有必要的合規預測，從源頭上解決合規風險管理的制度基礎。必須改變行政事業單位規章制度的制定方式，不能再籠統地規定企業經營的相關操作標準。我們必須按照金融企業的良好做法，制定可供各崗位人員使用的業務政策、行為手冊和操作規程。規章制度必須涵蓋所有客戶、產品和服務，並且必須涵蓋所有員工的行為和道德。通過制度層面的不斷修訂和完善，我們已經形成了清晰的事事合規守法的工作標準和處處嚴格的合規管理紀律，使合規管理成為全行員工的自覺行為。
第四，加強員工合規培訓。
高級管理人員、合規經理和其他人員是合規文化建設的三個層次。作為聯社基層業務單位，應組織制定持續有效的合規風險培訓教育計劃，將適用於銀行的法律法規標準、合規政策、合規意識、合規責任等字面要求和精神實質落實到業務政策、行為手冊和操作規程中。按照全員參與的原則，對合規管理人員和其他人員進行教育培訓，培訓應具有系統性、針對性、專業性、實用性和多樣性。對於合規管理者來說，要加強新的法律法規培訓，堅持“實事求是、客觀公正、清正廉潔”的職業情操培養，確保員工具備應有的職業素養；負責向其他員工提供運營實施過程中相關法律、監管規定和行業標準的培訓，包括新員工的合規培訓和測試；根據適用法律、法規和規範的變化，與時俱進地進行相應的培訓和教育；要加強正反兩面教育，大力宣傳遵紀守法、盡職盡責、勤政廉政的先進典型，弘揚正氣。同時，剖析典型案例，公開處理典型案例和違規違紀責任人，對員工進行警示教育。通過多層次的合規培訓，在全轄範圍內逐步形成合規文化的氛圍，確保內外部相關規定的執行。
五是加強合規管理的檢查和監督。
從可持續發展的角度來看，銀行的合規經營必須實現內部控制和外部監管的有效結合。壹方面，加強信息披露，提高透明度，利用社會力量監督企業經營；另壹方面，加強現場檢查和非現場監管，進壹步推進自律建設。在履行檢查和自律職能時，各部門職責分工要明確，密切配合，形成合力。監察部門負責牽頭組織對違紀違規問題和案件線索的核查處理；業務部門負責落實經營機構操作風險檢查、信貸法人客戶業務專項檢查、個貸操作風險專項治理活動及所轄各項業務的整改措施，加強系統梳理完善；人事部門負責檢查重要崗位人員交流輪崗情況，落實“強制休假”制度；保衛部負責查處詐騙、盜竊、搶劫等案件，開展營業機構槍支管理、押運、倉庫保管、視頻監控等專項檢查。要對重點業務、重點環節、重點部門進行重點整治。首先是管理關鍵業務。重點治理假車貸、假住房按揭貸款、假抵押貸款、假質押貸款、違規辦理票據業務、利用虛假信息套取挪用信貸資金、假手續假章等手段竊取單位和個人存款、利用系統內往來賬戶和同業往來賬戶竊取資金等新業務管理漏洞。二是管理關鍵環節。重點抓好授信授權、櫃員安全認證卡、重要空白憑證管理、金庫及尾數箱、查詢對賬、重要崗位人員輪崗休假、視頻巡查、槍支彈藥管理等關鍵環節。三是管理關鍵部門。重點是信貸管理、公司業務、個人業務、財務會計、安全、法律事務、人事等部門。
第六，建立有效的合規管理激勵約束機制。
過去由於不重視合規風險管理，激勵約束機制相對缺乏，表揚少，懲罰少。壹般情況下，只要沒有損失或案件，對違規者往往只采取教育、限期整改等措施，很少采取嚴厲處罰。對造成損失或導致案件的，處罰不夠嚴厲，懲戒效果有限。合規文化要求銀行必須有明確的責任體系和問責制度，以及相應的激勵和約束機制，形成全體員工對自己的職業和工作自然負責的氛圍，充分體現銀行崇尚合規、懲罰違規的價值觀。壹是要建立和落實合規經營定期評估機制和重大違規行為報告制度。對應當報告或者緩報、謊報、瞞報、漏報的重大、突發性合規事件，根據有關情節和惡劣影響程度，按照國家有關規定或相關新聞予以嚴肅處理。責任人積極舉報違規行為或者減少潛在風險的，可以酌情減輕或者免除處罰。二是建立合規問責制度，落實合規責任。對遵紀守法工作做得好的，或對舉報、抵制違法行為有貢獻的，應予以保護、表揚或獎勵；加大對違規行為的處罰力度，提高違規成本，對存在或隱瞞違規行為，造成資金損失和經濟案件的，嚴格追究各級管理人員的責任。第三，要建立督察員再監督制度。各級管理人員、合規部門人員、監管人員在日常合規風險管理工作中發現的問題未被發現，該處罰未被處罰，未提出整改意見。應當追究連帶責任，並從重處罰。