現代家族理財室產生於19世紀的歐洲中部，並在私人銀行的基礎上逐漸發展起來。
工業革命為許多家族創造了巨大的財富，如洛克菲勒家族、卡內基家族、福特家族等。，也標誌著真正個性化、獨立的單家辦公時代的到來，隨後逐漸出現了同時為多個家庭服務的多家辦公。