1、客戶信息采集：企業需要收集和記錄客戶的信用信息，包括納稅信用、合同履約、質量承諾履約、應收賬款回收、失信行為等，以便於進行信用風險的評估和管理。
2、信用標準與評估：企業應設定信用標準，這是企業同意向客戶提供商業信用的最低條件，通常以壞賬損失率表示，管理人員據此判斷是否給予客戶信用和給予多大程度的信用。