拜訪理由如下：建議為子女醫療投保；建議為社會保險的不足投保；建議準備父母的喪葬費用；建議退休後的醫療保險。
在銀行保險業務開展中，客戶經理對自己所轄銀行網點代理銷售保險產品的活動進行計劃、組織、實施和推動的過程。客戶經理的工作就是做好網點的經營；網點拜訪就是作好網點經營的基礎工作。