壹、慶陽農村商業銀行反洗錢工作概述
截至2017年5月，慶陽農商銀行共有營業部1家，支行15家，支行***31個營業網點，POS機517臺，ATM設備27臺，離線自助3臺。服務範圍輻射到市區和主要鄉鎮。是全縣機構網點最多、客戶資源最廣、業務規模最大的銀行業金融機構。也是服務“三農”和縣域地方經濟的主要金融力量。慶陽農商銀行在推進普惠金融發展過程中，不斷豐富金融支持方式，創新以農戶和農業企業為主體的貸款。貸款用途涵蓋了消費、生產經營、建築、農產品收購、種植養殖、基礎設施建設等多個領域。貸款品種擴展到成長金橋、創業金橋、農家樂、商樂、都市樂、知識產權、礦業權、林權等多種類型，農戶和農業企業逐步增多。隨著慶陽農商銀行業務規模的不斷增長，對其反洗錢工作提出了新的更高的要求。近年來，在人民銀行的指導下，慶陽農村商業銀行反洗錢工作在組織架構、規章制度、內控措施、人員配備等方面逐步完善，反洗錢工作取得初步成效。
(壹)制度的實施。慶陽農商行不斷完善反洗錢工作體系:壹是充分結合反洗錢工作新常態，成立慶陽農商行反洗錢工作領導小組，進壹步修訂完善相關操作流程、制度措施和反饋機制，充分考慮可操作性和洗錢風險等因素。二是進壹步研究人民銀行和省聯社發布的反洗錢文件，明確反洗錢風險控制的政策目標，建立健全全面風險管理理念，完善反洗錢風險控制體系，並及時向當地人民銀行報告。第三，根據當地新興業務和產品的發展情況，及時建立匹配的新興客戶識別系統，將客戶識別風控要求有機融入業務流程。加強對員工的教育培訓，不斷提高反洗錢的思想意識，嚴格執行標準化操作流程，切實提高