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運營風險的原因包括

運營風險的原因包括以下幾點:

A.?外部欺詐

B.?失職

C.?員工缺乏知識/技能

D.?內部欺詐

E.?人才外流

正確答案是BCDE。

答案解析:操作風險的人員因素主要是指商業銀行員工因內部欺詐、失職、違規等造成的風險,以及員工知識/技能不足、核心員工流失、違反雇傭法律等造成的損失或不利影響。

操作風險是指由於信息系統或內部控制缺陷導致意外損失的風險。操作風險的原因包括:?人為失誤、計算機系統故障、工作程序和內部控制不當等等。

七類運營風險:

①內部欺詐

②外部欺詐

③就業實踐和工作場所安全

④客戶、產品和商業實踐

⑤實物資產受損。

⑥業務中斷和系統故障。

⑦實施、交付和過程管理

三種運營風險

①網絡風險

網絡犯罪包括數據破壞、資金盜竊、知識產權盜竊、個人和財務數據盜竊、腐敗、欺詐等。網絡釣魚是黑客攻擊的壹種常見形式。雖然網絡釣魚有多種形式,但常見的情況是黑客通過電子郵件向金融機構的客戶發送電子郵件,要求他們確認帳戶信息。

②合規風險

由於有意或無意未能按照行業法律、法規、內部政策或規定的最佳實踐行事而招致罰款或其他處罰的風險。比如洗錢、恐怖融資、幫客戶逃稅等。

③流氓交易員風險

這是員工采取未經授權的行動並造成巨大損失的風險。

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