理財規劃業務在發達國家已經相當成熟，專門從事理財規劃業務的從業者被稱為理財規劃師，這是壹個受人尊敬的職業。理財師長期忠實客觀地為客戶服務，在很多家庭中往往享有準家庭成員的地位。
在我國，以家庭或個人致富為基本目標的古代民間理財思想萌芽於春秋時期，初步形成於戰國時期，成熟於西漢中期，以司馬遷所著《史記》的問世為標誌。《史記》尤其是《貨殖列傳》包含了豐富的中國古代民間金融思想，是中國民間金融發展史上的壹個重要裏程碑。
隨著近30年來中國經濟的快速發展，中產階級和富裕階層正在快速形成，相當壹部分人的理財觀念已經從激進投資和財富快速積累階段逐漸向穩健保守投資、資金安全和綜合理財的方向發展，因此對能夠提供客觀全面理財服務的理財師的需求迅速增加，中國已經成為全球發展最快的國家之壹。
目前，理財規劃的概念已經在金融行業，尤其是保險公司和商業銀行逐漸為人所知。許多保險公司和商業銀行都設立了專門的個人金融工作室或金融部門，為客戶提供相應的金融服務。而國際金融理財師的認證考試，如CFP、CHFC、IFA等，都是基於發達國家的國情和當地的個人財務狀況，在壹定程度上不符合我國國情和個人財務狀況，目前也沒有得到我國政府的認可。因此，鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和國家對理財規劃師標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標準》，並於2003年10月23日65438生效，從而正式將理財規劃師定義為壹種職業。為適應理財規劃師職業在我國的推廣和發展，國家職業鑒定中心於2005年年中對原標準進行了修訂，新標準在原基礎上進行了較大的改動，以更好地體現對理財規劃師的職業要求。
30年前，美國金融業率先打破了理財經理在銀行、保險、證券、稅收、法律等獨立體系中的知識局限，要求理財規劃師全面吸收金融業幾乎所有領域的知識和技能精華，為客戶提供全面、充分的金融服務。
在執業方面，理財師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司，也可以獨立執業，作為第三方為客戶提供金融服務。1997年美國理財規劃師平均年薪為65438美元+01萬，相當於大公司的中層管理人員。不同的是，他們很多人壹年只工作600小時。2001美國“工作評價”排名中，理財師排名第壹，包括總統職位。
個人理財是通過制定理財計劃，對個人財務資源進行適當的管理，通過不斷調整計劃來實現人生目標，從而達到財務自由和財務尊嚴的最高境界。然而，如今各種理財方式和創新理財工具層出不窮，不同人生階段的人對理財工具的需求也不盡相同。從現金流管理到保險規劃，從投資規劃到稅務規劃，從退休規劃到房地產規劃，理財規劃變得越來越復雜和高度專業化。隨著近30年來中國經濟的快速發展，中產階級和富裕階層正在快速形成，其中相當壹部分人正從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、資金安全和綜合理財方向發展，因此對能夠提供客觀全面理財服務的理財師的需求快速增長。與不斷上升的金融服務需求形成對比的是，我國的理財師數量明顯不足。中國國內理財市場規模遠超6543.8+0000億元。壹個成熟的理財市場，每三個家庭中至少要有壹個專業的理財師。所以，中國有20萬理財師的缺口，僅北京就有3萬多的缺口。在中國，只有不到65，438+00%的消費者財富得到了專業管理，而美國的這壹比例為58%。
在2005年的《全球財富報告》中，個人財富的概念從房產、汽車銀行存款擴展到保險、債券、股票、基金、古玩字畫、珠寶等，讓普通人對“財富”有了新的認識，由此，為民理財者逐漸引起人們的關註。有業內人士認為，如果把2003年稱為信用卡元年，2004年就是個人理財產品元年，2005年可以稱為理財師元年。2005年，理財師開始全國認證，規定要想取得理財師資格或以理財師名義執業，必須通過理財師入學考試。同年11年初，第壹批42人通過考試，被授予國家理財師。
那麽這個新職業的工資是多少呢？據了解，美國的理財師平均年收入為65，438+065，438+00，000美元，香港去年理財師最高收入達到200多萬港元。國家理財規劃師專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬元人民幣之間”。參考中國宏觀經濟形勢，不難預見，理財師將成為繼律師、註冊會計師之後，中國又壹個具有廣闊發展前景的金領職業。