根據《金融機構大額價值交易報告和可疑交易報告辦法》，單筆大額價值交易現金收付累計超過2萬元人民幣交易或等值1萬美元以上外幣交易應向上級報告。然而，不可能檢查每壹筆錢。銀行制定了相應的規則。只要轉賬符合規則中的條件，就會被查。
沒有必要凍結100%進行批量轉移。它們只是常規的風險控制程序。如果大量正常交易和個人信息在銀行記錄良好，可以很快通過審核。
其次，對方是否轉賬對妳來說其實並不重要。即使對方確實轉賬了，如果風控資金也是同樣的返還方式，那就等於沒有轉賬。所以無論如何都要以實際到貨為準。
最後，有的銀行有資金到賬短信提醒服務，就是對方提交轉賬申請時，有的銀行會給妳發短信通知妳關註賬戶余額的變化，讓妳及時知道是否有人給妳轉賬了。
壹般來說，銀行對賬戶和公司賬戶之間的轉賬金額有不同的規定。法人和銀行、其他組織、個體工商戶的個人賬戶或個人賬戶，單筆交易或累計在654.38+0萬美元(外幣折合654.38+0萬美元以上)之間；企業賬戶之間轉賬金額比較高。壹般來說，單筆或累計200萬(外幣折合2000美元以上)都會被查。這壹監測沒有立即得到檢查。相反，某段時間內有很多“可疑”的轉賬。比如這種“可疑”包括，比如妳每個月交了幾千塊地，突然5萬或者10萬短時間內累計了50萬以上的操作記錄，肯定會被查。
通常情況下，銀行不會檢查100000的壹次性轉賬。但為了儲戶資金賬戶安全，儲戶轉賬超過65438+萬元時，銀行會在不影響儲戶的情況下登記相關信息。不過不用擔心，儲戶的存取款、轉賬等業務都可以照常進行，不會受到影響。
大規模的資金轉移會被查，但問題不大，沒有影響。查大規模資金轉移也是在保護人民的資金財產安全。希望能幫到妳。