財富管理從業人員首先要以客戶為中心，根據客戶金融資產規模，滿足客戶投資理財、資產配置、退休、傳承、稅務與風險管理等需求，協助客戶實現理財目標與財富自由。同時，應根據客戶關系、信息提供、專業服務、客戶激勵四個營銷組合要素進行自身定位，結合自身競爭優勢，提供高質量服務，提升客戶滿意度。
參考中國人民銀行發布的《金融從業規範 財富管理》中的標準，財富管理從業人員分為個人理財師、理財規劃師、私人銀行家與家族財富傳承師四個職級，對應不同財富水平的客群。
個人理財師：服務社會公眾的財富管理從業人員，能根據客戶的不同理財需求提供相應的理財產品。
理財規劃師：服務富裕人士的財富管理從業人員，在個人理財師的基礎上，能為客戶提供符合生命周期需求的財富管理方案。
私人銀行家：服務高凈值人士的財富管理從業人員，在個人理財師以及理財規劃師的基礎上，能為客戶提供財富保全、財富移轉及其他非金融服務。
家族財富傳承師：服務超高凈值人士的財富管理從業人員，在個人理財師、理財規劃師以及私人銀行家的基礎上，能為客戶提供家族企業治理與家族治理方面的金融與非金融服務。
隨著國內財富管理行業的快速發展，越來越多的資產超600萬的高凈值客戶以及超高凈值客戶的財富管理需求日益復雜和個性化，行業對於值得信賴的可以委托的財富管理從業人員有了更高的專業要求。基於這樣的背景，從業人員需要不斷學習並獲得可以幫助財富顧問精進這些技能與理念的金融業資格認證。例如，由英國CISI主辦，由英國皇家政府特許備案，受英國金融行為監管局認可，英國考試監管機構英國資格與考試監督管理局Ofqual嚴格監管並認可的金融職業資格證書——CWM（特許財富管理師）資格認證，該認證是針對財富經理、IFA獨立財務顧問、私人客戶經理、全權委托的投資組合經理、私人銀行家以及家族財富管理師/顧問等專業財富顧問人士所提供的專業認證，是階梯式系統學習與認證，包括壹系列3個級別（從業級-ICWIM、高級-ICAWM、專家級-CWM）證書的考試，既適用於初入金融行業的新人，也適用於已有工作經驗的從業人員提高專業能力。