2.非自然人客戶支付賬戶及其他賬戶發生當日單筆或累計交易金額在200萬元人民幣以上(含200萬元人民幣)且等值外幣在20萬美元以上(含20萬美元)的資金劃轉。
3.自然人客戶的支付賬戶及其他賬戶發生當日單筆或累計交易金額在50萬元人民幣以上(含50萬元人民幣)且等值外幣在65438+萬美元以上(含65438+萬美元)的境內資金劃轉。
4.自然人客戶的支付賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額超過人民幣20萬元(含20萬元)且等值外幣超過654.38+0萬美元(含654.38+0萬美元)的資金跨境轉移。
註:個人使用第三方支付機構進行單日現金支付超過5萬元，或境內轉賬超過50萬元，或跨境轉賬超過20萬元的，支付機構須向央行提交大額交易報告。
5.非銀行支付機構在未發現交易或可疑行為的情況下，不得報告符合下列條件之壹的大額交易:
交易的壹方是各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、政協機關、人民解放軍和武警部隊，但不包括其下的各類企事業單位。
非銀行支付機構為客戶辦理相關業務收取的費用。
交易背景是繳納水電氣等公共事業費。
中國人民銀行認定的其他情形。
大額交易報告對企業和個人的影響
企業和個人通過支付機構進行的大額交易，支付機構會根據央行的要求進行申報。人們在業務處理過程中幾乎感受不到新管理辦法中相關條款的要求。
大額交易報告規定不影響企業和個人正常業務，不改變境內個人年度購匯便利額度，不涉及個人外匯業務政策調整。