“生產規模小、資本構成低，專職會計增加成本”、“好會計難找難養”、“兼職會計沒空理我”，於是企業老板想：財務自己來做吧，無非就是財務核算工作？！結果，才過了壹個月，發現要應付銀行的對賬單，大量的交易記錄以及票據，著實頭大！而且該報的稅沒報，還被罰了款，公司裏其他的業務也顧不上處理，折騰下來，發現得不償失、這是某外貿公司老板的苦衷。
這樣的情況，在企業不難發現，目前認為企業的財務工作由兼職會計或者經營者自己負責，會搭配記賬軟件。但是也仍存在壹些問題，比如兼職會計壹個月只能安排幾天時間處理，無法真正做到財務管理工作，而記賬軟件也需要專業人士來操作且不能保證做的賬務正確。且隨著國家的財稅政策發展，壹些財務工作以及稅收計劃越來越復雜，非專業人士已經應付不了。因此財務代理這壹特有的形式孕育而生並擴大發展需求。
財務代理在減少成本方面有壹個突出的優勢：節省專職會計的開支，且辦公硬件設備上也減輕了負擔，財務代理公司擁有壹批專業資深的財務會計稅務師，能幫助中小型企業在財務上做到省時、省錢，用足國家政策，獲得法律保護，規避財務風險，應對各執法部門的檢查，他們熟悉國家及地方財務及稅務法規、政策，可提供全方位的財務會計核算，進行全面、綜合、連續、系統的核算和監督，建立健全的會計核算賬戶體系，保證財務信息的真實可靠，做好企業發展的參謀。壹些具備多年經驗的財務代理服務提供商，在完成代理記賬服務的基礎上，還能夠為企業提供諸如財務咨詢、財稅籌劃、財務顧問等專業服務，作為壹種轉嫁企業財務風險的方式，財務代理無疑能夠避免很多潛在的財務事故。 財務代理作為財會服務領域的細分行業，契合了企業的財務需求，行業成長性無疑值得關註。