客戶身份識別是我國預防洗錢活動、遏制洗錢犯罪、維護金融秩序穩定的反洗錢措施,也是我國金融機構應當履行的核心法律義務。
近年來,隨著國際形勢的不斷變化和風險監管理念的不斷深化,監管內容更加復雜,監管態度更加積極,監管力度也更加強烈。商業銀行能否有效實施和開展客戶身份識別,已經成為商業銀行無法回避的直接問題。
在遵守保密規定的前提下,深化與人民銀行、公安、稅務、工商等機構和同業的溝通,及時傳遞和發布洗錢風險預警,進壹步加強可疑線索主動報送,加強反洗錢工作信息交流。