1、預算管理：制定並遵守個人或家庭的月度或年度預算，確保收入與支出的平衡。
2、儲蓄和投資：為未來的大額支出或退休生活儲備資金，並通過投資實現財富增值。
3、債務管理：合理使用信貸，避免過度負債，並制定計劃償還債務。
4、緊急基金：建立緊急儲備金，以應對意外支出或收入中斷的情況。
5、保險規劃：購買適當的保險產品，如人壽保險、健康保險、財產保險等，以降低潛在風險對財務的影響。
6、退休規劃：為退休生活制定計劃，包括養老金、社保、個人儲蓄等，確保退休後的生活質量。
7、稅務規劃：合理利用稅收優惠政策，合法避稅，優化稅務負擔。