1、 降低整體風險，通過配置不同類型的資產實現風險分散。
2、實現風險收益平衡，獲取最大收益。
3、 實現長期投資目標，如財富傳承和子女教育。
4、降低整體稅務負擔，通過不同資產的稅務籌劃。
5、保護家族財富，避免單壹資產風險。
6、靈活的投資策略，根據目標和風險承受能力配置資產，實現多樣化投資策略。