早在20世紀20年代，芝加哥黑手黨的壹位金融專家買了壹臺投幣洗衣機，開了壹家洗衣店。每天晚上，他在當天結算洗衣收入的時候，把違規的錢加進去，然後向稅務局申報稅款。稅後的錢就成了他的合法收入，這就是“洗錢”壹詞的由來。
關於懲治洗錢，《刑法修正案》規定，為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪所得的來源和性質，明知是下列行為之壹的， 犯金融詐騙罪的，予以沒收，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢金額百分之五以上罰金。 情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金。