註冊理財規劃師簡介

1983開始使用RFP的專業名稱。自此，RFP的專業特色就是通過科學公正的財務分析程序，合理規劃和管理公司或個人的財務計劃和投資策略，有效規避投資和經營風險，實現資產的保值增值。是指專業人士運用豐富的專業知識和技能，通過咨詢和策劃，制定壹套符合個人特點的理財規劃方案，不斷調整客戶的存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各類金融產品的投資組合，設計合理的稅收和遺產規劃，確保其財務獨立和財務安全，滿足客戶的長期理財目標和人生目標。在傳統意義上，財務工作意味著記賬和會計報表，而財務規劃意味著轉型，因此需要離開會計報表和審計，進入壹個新的領域，即企業資本運營、新項目風險和回報的投資分析、企業融資、上市、利潤調整、資本優化和稅務規劃，壹個早期決策(規劃)取代後期繁瑣記賬的領域。註冊理財規劃師始於20世紀80年代的美國金融界，此後在RFP中被譽為專業理財規劃和水平的象征。RFP資格為其擁有者提供了壹個與來自廣泛的理財規劃行業的專業人士交流的機會，也意味著他們獲得了聲望很高的專業資格。具有國際金融理財專業水準的人才被列為國家緊缺人才培養項目。