當前位置:法律諮詢服務網 - 電子稅務 - 對公賬戶經常轉賬到法人或股東的個人賬戶,會有什麽風險嗎?

對公賬戶經常轉賬到法人或股東的個人賬戶,會有什麽風險嗎?

若是平安銀行,我行對公賬戶轉個人賬戶,根據監管機構的要求,付款單位若在付款用途欄或備註欄註明合理、真實事由,是可以轉個人賬戶的,但付款單位應對支付款項事由的真實性、合法性負責。我行企業網銀對公賬戶轉個人賬戶默認限額為單筆5萬元,日累計100萬元,如默認限額不滿足,並有轉賬業務有實際且真實的需要,可以向客戶經理咨詢詳細辦理流程。如具有以下壹種或多種特征的可疑交易,我行可按照監管機構的要求關閉網銀轉賬功能,付款人需到銀行網點櫃臺辦理轉賬業務。可疑交易特征如下:

1、賬戶集中轉入,分散轉出,跨區域交易;

2、賬戶資金快進快出,不留余額或者留下壹定比例余額後轉出,過渡性質明顯;

3、拆分交易,故意規避限額;

4、賬戶資金金額較大,對外收付金額與單位經營規模、經營活動明顯不符。

如果需要咨詢更多平安銀行業務,可以點擊下方鏈接選擇首頁右上角在線客服圖標或者關註平安銀行微信公眾號(pingan_bank)進行詳詢。

應答時間:2022-02-21,最新業務變化請以平安銀行官網公布為準。

  • 上一篇:東莞市公安局局長大還是審計局長大
  • 下一篇:發票是稅單嗎?
  • copyright 2024法律諮詢服務網