2021年8月，個人銀行賬戶存取超過這個數，要嚴查。
為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金的來源或者用途。
證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷售業務的機構，應當開展客戶盡職調查。
（壹）經紀業務。
（二）資產管理業務。
（三）向不在本機構開立賬戶的客戶銷售各類金融產品且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。
（四）融資融券、股票質押、約定購回等信用交易類業務。
（五）場外衍生品交易等櫃臺業務。
（六）承銷與保薦、上市公司並購重組財務顧問、公司債券受托管理、非上市公眾公司推薦、資產證券化等業務。
（七）中國人民銀行和中國證券監督管理委員會規定的應當開展客戶盡職調查的其他證券業務。
分級分類管理，對高收入高凈值人員重點監管。分三大類，分兩個級別進行管理：
（1）三大類：
高收入人群；高凈值人群；壹般人群。
（2）兩個級別：
高收入高凈值的人群是在市壹級稅務機關以上，也就是省市稅務機關進行監督管理。壹般人群在下面的縣區稅務機關監督管理。