根據《證券法》規定，代客理財必須具備投資咨詢和資產管理資格。設立具有投資咨詢資格和資產管理資格的投資公司，需要5000萬以上的註冊資本。截至目前，監管部門尚未對客戶開放私人和機構定向理財的政策。
從民事和刑事判例的原則來看，類似的案件都有類似的判決，北京、福建都出現過理財經理代客戶需要賠償投資者全部損失的案例。理由是代客理財人不具備代客理財資格，屬於非法協議，法院不承認投資人與代客理財人之間的合同效力。
無論從哪個角度來看，代客理財的風險都遠遠高於獲取收益的風險。股市有風險，投資需謹慎。