發現銀監部門對廣發銀行開出的罰單大多與貸款資金違規有關。如Xi安支行因將貸款轉為定期存款並隨貸轉存被罰款48萬元；曹柏雄負有直接責任，潘磊負有管理責任，受到警告處分。廣發銀行營口分行未按要求對貸款資金支付進行管控。丹東分行未嚴格管控貸款資金支付。臺州分行貸款資金轉為銀行承兌匯票存款。