1.認真了解客戶:盡職調查人員應認真了解客戶的背景、業務、財務狀況、管理團隊、股東結構等信息，避免因不了解而帶來的風險。
2.充分調查客戶業務:盡職調查人員應充分了解客戶業務，包括市場情況、競爭情況、產品和服務質量等。，確保客戶的經營活動合法、真實、可持續。
3.發現和防範風險:盡職調查人員應發現和識別客戶存在的風險，包括市場風險、信用風險、法律風險和操作風險，然後采取相應措施防範風險。