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銀行在什麽情況下可以凍結企業資金?

根據《關於印發〈銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢凍結的規定〉的通知》:

第八條?人民檢察院、公安機關、國家安全機關請求銀行業金融機構協助查詢、凍結、解凍時,應當由兩名以上辦案人員持有效工作證或者人民警察證,到縣級以上人民檢察院辦理。

公安機關或者國家安全機關公章協助查詢財產或者協助凍結/解凍財產,到銀行業金融機構現場辦理,但符合本規定第二十六條的情形除外。

無法完成現場辦理的,請求協助的人民檢察院、公安機關、國家安全機關可以指派至少壹名辦案人員持有效工作證或者人民警察證、單位介紹信到銀行業金融機構調取反饋結果。

換句話說,銀行凍結公司或個人資金:

1,必須由人民檢察院、公安機關、國家安全機關至少兩人辦理。

2.縣級以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關協助財產查詢或者協助凍結/解凍財產的有效工作證或者人民警察證以及加蓋公章的法律文書。

3.到銀行業金融機構現場辦理。

4、符合第二十六條規定的除外。

擴展數據:

根據《關於印發〈銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢凍結的規定〉的通知》:

第十壹條?涉案賬戶較多,辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要進行集中查詢、凍結的,可以分別按照下列程序辦理:

人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要查詢、凍結的賬戶屬於同壹省、自治區、直轄市的,辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當出具協助查詢財產或者協助凍結/解凍財產的法律文書。

經逐級上報並經省級人民檢察院、公安機關、國家安全機關相關業務部門批準,辦案所在地人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當指派兩名以上辦案人員持有效工作證或者人民警察證及上述法律文書原件,

到有關銀行業金融機構在省、自治區、直轄市和計劃單列市的分支機構或其授權的分支機構辦理。人民檢察院、公安機關、國家安全機關需要查詢、凍結的賬戶屬於不同省、自治區、直轄市的,辦案地人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當出具協助查詢財產或者協助凍結/解凍財產的法律文書。

經逐級上報並經省級人民檢察院、公安機關、國家安全機關負責人批準,案件辦理地人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當指派兩名以上辦案人員持有效工作證或者人民警察證及法律文書原件前往相關銀行業金融機構總部或者其授權的分支機構辦理。

第十二條?人民檢察院、公安機關、國家安全機關超越查詢權限或者屬於跨區域查詢需求的,符合條件的銀行業金融機構可以通過內部合作程序。

向上級機構或者系統內其他有權查詢的分支機構提出調查請求的人民檢察院、公安機關、國家安全機關,通過內部程序反饋查詢情況。

第十三條協助查詢財產法律文書,應當提供查詢賬號、查詢內容等信息。人民檢察院、公安機關、國家安全機關無法提供具體賬號時。

銀行業金融機構應當根據人民檢察院、公安機關、國家安全機關提供的足以確定賬戶的個人身份證件號碼或者企業全稱、組織機構代碼等信息,積極協助查詢。

沒有被查詢賬戶的,銀行業金融機構應當如實告知人民檢察院、公安機關和國家安全機關,並在查詢回執上註明。

第十四條銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢的信息僅限於涉案財產信息。

包括:被查詢單位或個人的開戶及銷戶信息、存款余額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對手賬戶及身份、電子銀行信息、網銀登錄日誌等信息、POS商戶、自動機等相關信息。

人民檢察院、公安機關、國家安全機關可以根據需要進行復印、復制、拍照,並要求銀行業金融機構在相關復制材料上加蓋證明印章,但壹般不得提取原件。

人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求提供電子版查詢結果的,銀行業金融機構應當在采取必要加密措施的基礎上予以提供,必要時可以予以標註和說明。

涉及賬戶較多,需要批量查詢的,人民檢察院、公安機關、國家安全機關還應當提供電子查詢清單。

中國銀行業監督管理委員會-關於印發銀行業金融機構協助人民檢察院和公安機關

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