什麽是“洗錢”，其手段是什麽？反洗錢的意義何在？讓邊肖壹壹回答。
“洗錢”是指通過各種手段掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪及其收益的來源和性質，使其在形式上合法化的犯罪。通俗地說，就是“黑錢”無罪的犯罪行為。
壹、當今較為常見的洗錢手段
1.利用合法的金融系統洗錢。特別是利用假身份證開戶、轉移和隱藏非法收入。
2.利用地下錢莊洗錢。通過地下錢莊把偷來的錢轉移到國外。
3.利用互聯網洗錢。利用網銀轉移贓款；甚至通過網絡賭博，洗錢。
4.通過現金走私洗錢。隨身攜帶現金或藏在交通工具中出入境。
5.通過投資洗錢。通過投資酒店、成立公司、購買商品房、投資房地產等方式進行洗錢；有些人甚至在國外成立公司，為他們的犯罪所得披上合法的外衣。
6.利用非法集資洗錢。通過虛報進出口價格或偽造貿易文件進行非法資金的跨境轉移。
7.利用證券期貨市場洗錢。以支票形式存入資金，作為證券期貨市場的收入，劃轉資金；或者買入表格底部的股票，將股東賬戶和股票轉移到其他證券公司，然後賣出股票，套現。
二、防範洗錢風險和反洗錢工作的意義。
打擊貪汙賄賂，防止國有財產流失。
相關案例:2006年4月至2013年5月，時任廣西壯族自治區崇左市某局局長梁某利用職務之便，收受賄賂、挪用公款、持有巨額財產來源不明。2009年以來，梁將上述犯罪所得交由其妻王管理，貪汙2000余萬元。這壹時期國有財產流失，大量黑錢湧入地下錢莊，嚴重擾亂了金融秩序，影響了當地經濟市場的穩定，破壞了當時政府經濟政策的推行。
2065438+2005年7月22日，廣西壯族自治區人民法院審理查明，王明知其丈夫委托給他的巨額資金的來源和性質，仍冒用他人名義開立多個賬戶購買理財產品，掩飾、隱瞞犯罪所得。王犯洗錢罪，判處有期徒刑四年，並處罰金人民幣1160000元。
腐敗之於國家和社會如同毒瘤之於人體，而洗錢是維系腐敗、滋養毒瘤的保護傘，既損害人民利益又動搖國家根基。因此，反洗錢是抵禦腐敗的有力武器。
打擊恐怖犯罪，確保社會穩定、國家安全和人民生命財產安全。
在3月14西藏騷亂和7月15新疆騷亂中，分裂分子實施了砍殺無辜群眾和破壞基礎設施的行為。兩次騷亂引發的騷亂造成數百人慘死，嚴重影響了社會秩序。事後經有關方面查明，分裂分子的財產來自非法洗錢渠道。社會將反恐怖融資和反洗錢視為並行任務。從實踐來看，反洗錢和反恐怖融資在恐怖融資的認定標準和監管要求上基本重合，有效控制洗錢是防範和打擊恐怖主義的重要手段。
維護經濟金融秩序和金融市場穩定，促進經濟健康發展。
隨著全球經濟和信息技術的快速發展，從事非法兌換的犯罪分子層出不窮，其作案手段也在不斷翻新。比如“地下錢莊”與電信網絡詐騙犯罪分子或網絡賭博犯罪分子合作，將從中國騙來的黑錢披上“貨款”的白大褂，幹凈利落地提現，流入外貿商家的賬戶。這種非法手段隱藏和轉移犯罪分子的財產收入，進壹步為犯罪行為提供資金支持，形成惡性循環，助長更大規模的違法犯罪活動，嚴重損害市場經濟規律的健康發展和公民的財產安全，導致我們必須堅持總體國家安全觀，堅持底線思維，堅持問題導向，防範反洗錢風險。
通過FATF互評提升中國的國際經濟金融地位。
FATF是全球最具影響力的政府間反洗錢和反恐怖融資組織，是制定全球反洗錢和反恐怖融資標準的機構。2005年6月，中國獲得觀察員地位，2007年6月，在接受FATF第三輪互評後，中國正式成為FATF成員。此後5年，中國不斷完善反洗錢和反恐怖融資體系和制度，先後向FATF提交8份完善報告，最終於2065年6月438+02獲得FATF全會通過，順利結束第三輪互評程序，成為第66個。
2019 4月17日，反洗錢金融行動特別工作組(FATF)發布了對中國的第四輪互評報告，認可了近年來中國反洗錢工作取得的積極進展，認為中國反洗錢制度具有良好的基礎，並提出了改進中國反洗錢工作的建議，對中國提高反洗錢工作的合規性和有效性具有重要的參考意義。
通過FATF互評，是中國進入國際反洗錢發達國家行列的必由之路，有助於鞏固中國的社會治理基礎，增強金融體系和整個社會的透明度。
面對日益猖獗的違法犯罪活動和層出不窮的洗錢手段，迫切需要加強監管體系，嚴厲打擊洗錢行為。對於洗錢，我們必須堅決打擊和抵制，從每壹個投資者開始，不斷加強對反洗錢法律的理解，樹立洗錢的危害性價值觀，增強反洗錢意識，以法律為準繩，牢牢鎖定洗錢犯罪行為。作為公民，我們有責任和義務遵守反洗錢法律法規，堅決打擊洗錢犯罪，為維護自身合法利益、維護國家金融市場穩定做出貢獻。
案例來源:合規微課堂反洗錢典型案例預警
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來源:公開資料整理。
風險提示:投資有風險，入市需謹慎。