美國證監會SEC RIA(註冊投資顧問)執照，是美國註冊投資顧問。作為專門從事投資咨詢的公司需要申請的牌照，受到美國證券交易委員會(SEC)或各州證券部門的監管。作為美國證券業的最高機關，SEC是壹個獨立的聯邦機構，通過監管交易活動來保護投資者。美國國會建立的政府委員會，監督證券市場，保護投資者的利益。
在美國，只有擁有RIA牌照的機構156或個人才有資格為投資者6991提供3780證券產品投資服務建議，定期提供投資報告，同時可以收取相應的管理費，對客戶承擔委托責任。證券投資建議的範圍在美國相當廣泛，包括整個證券市場的資產管理、賬戶管理和金融服務。因此，資產池包括股票、債權、共同基金、商品期貨等常見證券，對沖基金管理和理財規劃服務也被定義為證券投資業務。
美國SEC RIA牌照概述
SEC對RIA的審批相當嚴格，基金經理需要通過Series65的投資顧問考試(CFA和PFS執照可以免試)。在此基礎上，它還需要管理超過6543.8+0億美元的資產，才能在SEC註冊(資產管理公司在該州註冊的資產從2500萬美元到6543.8+0億美元不等)。另壹方面，SEC對RIA的監管也非常嚴格，要求註冊投資顧問維護客戶利益，不得以不正當手段欺騙客戶。首先要和客戶保持誠信，信息披露要完全公開，無私提供合適的投資建議。其次，資產的管理需要經過第三方機構，每筆款項的使用都需要經過客戶的通知和認可。這種“受托責任”是根據相關法律對註冊投資顧問施加的操作規則，因此客戶的利益將得到有效保護。
此外，SEC將定期對RIA進行監督檢查。主要側重於投資組合估值、業績和資產審計的風險監管；對是否提供有效合規政策和程序的合法性監督；並公布檢查結果。正是通過這麽多嚴格的審核和監管，海外投資機構才能獲得RIA牌照。因此，對於國內獲得該資質的投資機構來說，平臺的投資專業性和可靠性是顯而易見的。在全球化發展的影響下，更多的投資者傾向於將資產委托給專業的海外投資機構進行管理。擁有美國證券交易委員會(SEC)監管下的RIA牌照，是投資者在選擇海外投資機構時可以信賴的基本保證。
美國SEC RIA牌照含金量分析
美國證券交易委員會，美國金融證券行業的最高部門，極其嚴格的申請條件，極其透明的瑕疵，以及近年來在金融行業的工作，使得美國證券交易委員會的曝光度更加深入人心，獲得了各方好評！更重要的是。而且證交會的監管範圍包括美國所有的上市公司，包括所有知名的大集團，都是由證交會監管的。正因如此，SEC頗為全球金融證券行業扛起了壹面大旗！美國證交會是全球金融市場最高的部門，知名度和公信力最高。
不僅如此，近年來，作為主導平臺的數字貨幣企業和外匯交易平臺通過收購或申請獲得SEC監管，包括以數字貨幣為首的知名軟件公司，如億元國際、比特大陸、迦南等，以及近期準備赴美上市，使其交易更加合法合規的公司。這種趨勢使得更多的潛在投資者和現有投資者，他們之前都望而卻步，現在更有信心和意願選擇這些數字貨幣企業和外匯交易平臺。
美國SEC RIA許可證的優勢
1.監管機構:SEC是美國聯邦政府直屬的獨立準司法機構，負責美國證券的監督管理，是美國金融和證券業的最高監管機構。
2.業務範圍廣:無論數字貨幣公司還是外匯平臺企業，為了拓展全球業務，構建完整的交易系統，吸引更多客戶，SEC監管是行業領導者必須要做的事情。
3.含金量高:嘉盛集團、盈通證券、IG、FXCM作為外匯交易的龍頭，都在SEC的監管之下。他們都是世界上最大的外匯交易商和上市公司的成員。
4.性價比高:美國證監會SEC RIA牌照，無月維，無保證金要求，後期運維無壓力。相比壹些小島牌照，性價比很高。