美國愛國條例
2.美國-愛國者法案
2001年，在波賽再次召開會議，調整和修改現有的反洗錢監管框架，並提供必要的適當工具來攔截和制止恐怖主義(《美國-愛國者法案》)。根據美國《愛國者法案》( 1 ),銀行和金融機構反洗錢方案的要求已經擴大。(2)不禁止銀行與外國空殼銀行進行交易；(3)增加
2.美國-愛國者方法
2001年又在浪潮中召開會議，調整現有反洗錢機構的修改，要求提供進行恐怖法案的攔截、逮捕政策所需的適當工具(“美國-愛國者法”)。按照美國愛國者法(1)擴展銀行和金融機構所有的反洗錢項目的請求；(2)不能幫助銀行與外國空殼銀行進行交易；(3)增加
客戶識別程序
將努力鼓勵更多地遵守波塞冬的反洗錢法規，包括建立檢查程序以幫助監管檢查發現波塞冬的侵權行為。新條例第326條於2003年頒布實施。根據美國《愛國者法案》規定，金融部門應建立並維護客戶身份計劃，以確認新賬戶持有人的身份，並保留記錄的信息以進行身份驗證。
A.客戶識別程序
努力鼓勵更多的遵守波塞反洗錢法規，包括設立審查程序，以協助審查審查波塞侵權行為。新條例於200 3年頒布實施的第326條，規定金融方面根據美國愛國者法案設立並維持客戶身份計劃，確認新賬號持有人的身份，記錄的信息用於核實真實身份，
可疑活動報告。
打擊洗錢的另壹個工具受到高度重視。在2004年的“可疑活動報告”中。授權多項聯邦法律，包括波塞冬聯邦金融監管機構發布的法規，要求綜合銀行檔案中心和執法監管機構報告可疑或犯罪金融活動。《反洗錢法》規定了銀行及其員工的民事責任。
可疑活動報告。
另壹招洗錢工具，給予高度重視。2004年“可疑活動報告”(“特別地區”)。授權還有另壹項重大聯邦法律，包括波塞聯邦金融監管機構頒布條例，要求銀行檔案綜合中心和執法監管機構壹旦發現可疑或與犯罪有關的金融活動必須報告。應該反洗錢法律來解決銀行及其雇員的民事責任
c .正式的執法行動
對那些將演變成反洗錢工具、不符合BSA反洗錢規定的教育項目進行徹底檢查。金融監管機構可以依靠正式和非正式的執法行動來確保合規。正式訴訟，可能包括正式的書面協議、終止和停止(“拆除和建造”)的命令以及民事處罰。根據美國愛國者法案第311條
如果多家銀行未能在2004年的基礎上遵守Posey的反洗錢規定，國內監管機構將以正式的書面協議進入拆建令。中心分別於2004年5月13日和2004年5月14日同意有拆建令的銀行需要采取補救措施予以解決。在正式行動之後，還於2004年5月27日通過了加利福尼亞州商業銀行的書面協議，2004年6月22日通過了擔保銀行的書面協議，2004年7月9日中西部第壹銀行的書面協議，2004年7月23日ABN Amro銀行的書面協議，以及2004年6月65438+10月65438+10月* * *。
正式執法活動
不能成為遵守BSA為那些會成為反洗錢工具的反洗錢法律的教育項目進行壹個詳盡的檢查。財務主管機構可以依靠正式和非正式的執法活動來確保遵守規定。正式活動，可以包括正式的書面協議、終止和停止(“拆立”)命令和民事案件罰金。311美國基礎的愛國者方法
幾家銀行在2004年根據《反洗錢條例》的規定，被國內監管機構以正式書面形式交涉，並獲得撤銷令。分別於2004年5月13日和2004年5月14日，該中心同意拆除設立令銀行需采取整改措施予以解決。正式活動後，2004年6月22日、2004年7月9日、2004年7月23日、2004年10月14日對加州商業銀行、擔保銀行、花旗銀行仍采用信函形式的協議共