(壹)建立健全合規風險管理機制。
1，加強規章制度建設。農村信用社要高標準嚴要求自己，強化制度意識和合規意識。壹方面，他們應將相關法律、規則和標準等外部規則落實到內部管理制度中，確保所有業務操作和管理制度符合外部規則的要求，並在農村信用社的工作實踐中使內部和外部規則保持壹致。另壹方面，要對現有管理制度進行清理、修改、補充和廢止，及時發現和彌補制度設計和執行中的缺陷，不斷完善制度。
2.完善績效考核機制。樹立科學發展觀和正確政績觀，將績效考核作為合規風險管理的重要內容，充分體現農信社崇尚合規、懲罰違規的價值觀，協調業務發展與合規管理的關系，依法經營，防範違規。
3.建立舉報監督機制。為了培養員工依法經營和控制合規風險的意識，需要建立舉報監督機制，為員工舉報違規和違法行為提供必要的渠道和方式，並建立有效的舉報保護和激勵機制。
4.建立合規問責制度。要制定內部違規問責制度，落實合規責任。關鍵是要明確管理者的職責。對因違規造成的財務損失和經濟案件，要嚴格追究各級管理人員的責任；落實督察員的監管責任，對督察員在日常合規風險管理中發現的問題，對未受處罰的，追究連帶責任。
(2)積極培育合規文化。
合規文化是農村信用社企業文化的重要組成部分，合規管理機制的建設過程也是培育和形成優秀企業文化的過程。壹個組織的高層管理者往往對整個組織的文化有著決定性的影響。從某種程度上說，農村信用社的企業文化往往取決於農村信用社領導的核心理念和價值取向。作為農村信用社的高層管理者，積極倡導合規文化，形成人人合規的文化，樹立合規人人有責的理念，是他們義不容辭的責任。合規不僅僅是合規部門或合規人員的事情，它與農信社的所有流程、工作環節和員工都息息相關。讓合規的理念和意識滲透到每壹個員工的血液裏。這樣才能做到全員合規，人人合規。只有這樣，合規風險才能得到有效控制，才能保證農村信用社的經營不偏離目標，實現經營價值最大化。當然，大家的合規首先需要領導以身作則，在農信社倡導合規文化和理念，包括誠信和盡職。可以說，領導合規是構成農信社合規文化基因，實現人人合規的首要前提。通過適當方式對所有新上任的部門和各級負責人進行合規培訓，使其通過培訓全面、系統地了解和掌握農村信用社的主要規章制度及其所在部門的所有規章制度，明確其工作中可能涉及的“規則”。確保經營活動合規是農村信用社穩健發展的基礎，也是農村信用社管理層和全體員工的責任。
(三)建立完整、獨立的合規風險管理組織和運行機制。
農信社要加快各項改革，改造農信社治理結構，切實重建組織架構和業務流程，使農信社合規風險管理真正落實到業務經營管理的每壹個層面、崗位和環節。
1.有必要明確高級管理層在合規管理中的職責。合規從高層開始，合規管理只有從高層樹立榜樣才會最有效。高級管理層的合規職責主要包括:負責制定書面合規政策並提交董事會批準；遵守董事會批準的合規政策，並對發現的違規行為采取適當的補救措施和紀律處分；建立健全長期、有效、值得信賴的合規管理部門；在合規管理部門的協助下，識別和評估合規風險和合規計劃執行情況，並向董事會報告。高度重視農村信用社合規風險管理機制的建設和完善，逐步形成較為成熟的合規文化，為完善農村信用社內控體系、提高市場競爭力奠定基礎。
2.建立合規風險管理職能部門。關於合規部門的組織，各農信社之間存在顯著差異，農信社應按照符合自身風險管理策略和組織架構的方式設立合規部門。無論他們如何設置合規部門，都要遵循以下兩點:壹是要明確合規部門的定位、權限和獨立性。合規部是支持和協助農村信用社高級管理層做好合規風險管理的獨立職能部門。合規部有權對農村信用社內部可能違反合規政策的事件進行獨立調查，合規部可隨時向上級合規部和/或其下屬機構管理層報告調查中發現的任何異常情況或可能的違規行為。第二，要明確合規部門和業務部門的關系。各業務部門應積極尋求合規部的支持和幫助，主動提供合規風險信息或風險點，配合合規部的風險監測和評估；合規部門應積極為業務部門提供合規建議和協助，為農村信用社業務和產品創新提供合規支持。同時，合規部門的範圍、廣度和效果也應受到內部審計部門的定期檢查和審計。
(四)積極構建合規風險管理保障機制。
農村信用社各級機構往往註重考核任務和經營目標的完成，註重營銷和擴張，忽視業務合規管理。壹些營業機構甚至冒著違規操作的風險來實現短期業績，增加了農信社合規經營的風險。有的強調事後管理，忽視事前預防。他們往往側重於風險發生或存在後的管理和懲罰措施，試圖以嚴厲的懲罰來遏制風險的出現，而較少關註事前的預防和事中的控制措施。因此，在發展業務的同時，應積極構建合規風險管理保障機制，樹立合規經營與管理並重的理念，這是業務發展的基本前提和關鍵。因地制宜地建立合規風險管理體系的監管機制，倡導積極發現和暴露合規風險的潛在風險或問題，並據此對業務政策和操作流程進行適當改進，以避免任何類似的違規行為，並糾正已發生的違規行為。鑒於合規建設的特殊性，為保證合規工作的公正性和獨立性，可建立“特權制度”，即當主管領導對合規意見或建議有異議時，法律合規部門有權將其合規意見或建議直接上報上級法律合規部門乃至農信社最高管理層；上級法律與合規部也有權直接向任何員工或部門了解與合規相關的問題和情況，而無需獲得該員工或領導的事先同意。
(5)建立有效的合規評估體系。
合規風險管理的目的是加強對經營環境中危害的識別和控制，這就要求建立和完善規範有效的合規風險分析和評估體系，包括合規風險的識別、量化、評估、監測和報告。
1.調查和識別合規風險。合規部門和人員應積極調查和識別與農村信用社經營活動相關的合規風險，包括新產品和新業務的開發、新業務方式的拓展、新客戶關系的建立，或客戶關系性質發生重大變化而導致的合規風險，並及時提供合規支持。
2.定量評估合規風險。通過設計合規風險評估指標，運用計量方法加強對合規風險的評估。評價指標可以借助技術工具，通過訂閱或篩選可能預測潛在合規問題的數據進行量化，對任何已識別的合規缺陷進行深入調查並提出評價意見。
3.監控和報告合規風險。合規部應定期和不定期地監測、分析和報告轄內機構的合規事項，包括合規風險狀況的變化，匯總所有已識別的違規或缺陷，采取各種糾正措施等。同時，要加強合規風險管理的信息化建設，實現信息采集、信息共享、風險控制和合規管理的全面優化。
二、什麽是合規管理？
合規管理是指企業通過制定合規政策，根據外部法律法規的要求統壹制定和不斷修改內部規範，並監督內部規範的實施，加強內部控制，持續監控、識別和預警違規行為，防範、控制和化解合規風險的壹套管理活動和機制。合規管理與業務管理、財務管理並稱為企業管理的三大支柱，是內部控制的重要方面，也是風險管理的關鍵環節。
第三，合規管理體系的構成
1，合規環境控制
合規環境的控制主要在於從企業文化的傳承到合規文化的形成，正向刺激整個企業的發展。以企業文化建設為抓手，向員工灌輸企業文化的理念，落實企業的職業道德和價值標準，明確員工的行為準則，包括企業明確鼓勵和規範的行為，將合規的價值取向和行為準則具體落實到全體員工的每壹項業務操作和業務行為中，樹立全員主動合規、合規創造價值的理念，提高全體員工的合規意識。
2.合規風險評估
首先，要根據各崗位的工作流程，結合原有的內控體系風險、HSE體系風險、法律風險，全面梳理各領域、各環節存在或可能發生的合規風險，形成合規管理風險。
其次，依據國家法律法規、相關政策和行業標準，結合公司生產經營實際，梳理各業務領域適用的法律法規和其他要求，圍繞合規管理風險數據庫完善企業適用的法律法規和其他要求清單。
再次，編制符合具體工作的合規控制措施，將合規風險、控制措施、法律法規、考核標準等要素逐壹映射，形成有風險、具體控制措施、法律制度依據和考核指標的合規管理手冊，細化業務操作標準和量化要求，突出風險提示，列出業務流程中的操作風險點、風險等級、控制目標、控制措施和控制崗位。便於業務操作人員清楚地知道各項工作面臨的風險和崗位控制職責，有利於有針對性地控制風險，形成操作風險損失與流程的映射關系，使各操作崗位的員工能夠有效識別和防範業務操作過程中的基本風險。
3.合規培訓的實施
①培訓計劃可以采用現場培訓、書面培訓和在線培訓相結合的方式制定。合規管理工作組將制定年度合規培訓計劃，各業務部門提出培訓需求，以工作實際需要為出發點。
②緊密結合崗位，根據年度培訓計劃、國家政策法規變化和公司業務發展需要開展培訓，有計劃、有目的地組織各種形式的合規培訓，強化合規管理理念。
四。合規管理體系的文件基礎
1和ISO 19600:2014《合規管理體系-指南》是在國際標準委員會的領導下制定的關於合規管理體系的指導性文件。其目的是為公司、企業或任何其他組織建立有效的合規管理體系，並為其實施、評估、維護和改進提供指導。
2.借鑒ISO19600建立合規管理體系的意義。
壹是從風險管控的角度幫助企業化解合規風險；
第二，從企業管理的角度幫助企業重建管理體系；
第三，從企業文化的角度幫助企業重構企業文化；
第四，從對外投資的角度幫助企業適應全球規則。企業和組織要先行動起來，因為企業的推動力是巨大的。例如，大型企業應對供應商進行合規審查，這可以促進壹批企業合規標準的提高。