制定統壹的合規制度
根據《銀行業金融機構案件責任追究管理暫行辦法》，制定符合本行的相關制度，如《銀行員工違規扣分管理實施細則(試行)》。
如問責應遵循“事實清楚、證據確鑿、責任明確、處理得當、手續完備、程序合法、權責對等、逐級問責”的原則，根據事件性質、風險損失、社會影響等情況進行追究。，在核實相關人員責任的基礎上。
實行“鼓勵自查、盡職免責”問責政策，自查從寬，其他從嚴，盡職免責，失職嚴懲。
事件發生後，應在充分調查、查清事實的基礎上，根據責任人在引發事件中的作用以及事件造成的風險和損失的性質、影響和程度，客觀公正地界定責任人的責任，作為問責的依據。
責任追究以“扣、賠、罰、警告、走、送”的處罰措施為主要內容。
扣分:即按照《銀行員工違規扣分管理細則(試行)》中的扣分標準給予相應的違規扣分。
賠償:即當事人、制止者、知情人和負有領導責任的人，根據其責任大小，按不同比例賠償事件造成的經濟損失。
處罰:即經濟處罰，扣除績效工資，降低工資等級。
p:就是給予必要的紀律處分。
去:解除勞動合同。
交付:構成犯罪的，移送司法機關處理。
按照管理權限，事件或事故發生後，總行或分行應成立專案組，對事件或事故進行調查核實，認定責任，提出初步處理意見，並按人員管理權限報行長辦公會審批決定。責任人涉嫌違法犯罪的，按程序移送司法機關。？
責任人是黨員的，由同級或者上級黨組織依照《中國共產黨紀律處分條例》給予處分。？
事件發生後，應當自發生之日起3個月內對責任人員作出問責決定，並在決定後，
10個工作日內，向當地銀監部門報告調查情況和問責結果。
在管理工作中。
在管理上，可以借鑒“信任與不信任”理論，即“用最不信任的方式管理最信任的員工”。
這裏說的是辯證關系。對於銀行來說，這個信任是指銀行對每個崗位的信任。
工人是被充分信任的，所以他們被委以重任，被賦予權力。但制度面前人人平等，無論是運營層面的領導、管理層還是普通員工，都要受到制度的管理和約束。任何員工，尤其是領導，絕對不允許超越制度，平時大家都要嚴格監督管理。從這個意義上說，是最“不信任”的。也就是說，在工作中要明辨是非，對的要互相支持，錯的要改正，決不能用所謂的感情代替制度，壹絲不茍地執行制度。
強化“壹崗雙責”的責任意識。
在加強管理和案件預防工作中，作為壹個機構或部門的負責人，既要強化“壹崗雙責”的責任意識，自覺嚴格執行內控制度，又要嚴格監督員工認真執行內控制度。
就像朱元璋修建南京城墻控制質量壹樣，加強了員工的責任感。相傳明朝開國皇帝朱元璋為了保證南京城墻的質量，下令全國刻上從地方政府、郡縣到制磚工的九個負責人的頭銜。交接磚塊時，壹名工部委派的驗收官員指導士兵將磚塊對握，如悠揚不碎，驗收合格；如果因撞擊而破裂，它會被重新燃燒。如果不能通過第二次檢查，磚上所有責任人都將受到懲罰，嚴重者將被斬首。此令壹出，從政府、縣官到窯工、老百姓，誰也不敢把自己的命當兒戲。因此，南京古城墻成為世界上最大、最宏偉的古城墻。600多年前，古人知道責任重如山，卻把責任施加在最底層的磚石上。作為現代貨幣管理這壹特殊行業的銀行員工，他們的責任心還不如古人呢！
作為壹名每天和錢打交道的銀行員工，如何做到“常在河邊走，即不濕鞋也不濕身”，增強自我保護意識，有效防範風險和案件？
故意行為人壹定是故意違規，逃避監管和制約；相關人員的違規為肇事者提供了便利，促成了案件的發生。事實表明，再大的銀行，再長的歷史，也可能因為壹兩個管理薄弱環節，壹兩次違規操作而毀於壹旦。這就需要我們特別註意加強相互監督的意識，包括對領導的監督，也就是加強紀律意識。員工內部的監督制約，就是在員工中大力倡導“只認制度不認人”的精神，認真執行內控制度，堅決改變重外防輕內防的傾向；要特別註意培養員工相互監督、相互制約的意識，擺脫“制度只防君子不防小人”的糊塗思想；擺脫“以前是這麽做的，師傅是這麽教的”的陳舊觀念。員工履行好相互監督的職責，才能真正落實各項規章制度，堵住不法分子犯罪的渠道，保護自己的權益不受傷害。
加大對員工的業務培訓。
有些員工，特別是新員工，對壹些規章制度不熟悉、不了解或沒有正確的認識，業務水平沒有達到相應崗位的要求。主觀上願意做好本職工作，但實際工作中卻力不從心，在對與錯之間難以把握。辦理業務往往容易出錯，存在壹定風險。特別是壹些員工平時不註重學習，憑感覺辦事，吃老本，對業務流程和單據理解差，吃“生米”，導致違規辦理業務後出現風險。不知道錯在哪裏。
高壓線的嚴格制度。
在處理違紀責任人時，我們拒絕瞻前顧後，遷就照顧，與人為善。發生違紀行為，不僅當事人要追究責任，管理人員也要追究責任；對不認真履行職責，監督檢查不力，或者有違法行為的員工，我們管不了。要嚴格按照相關規定進行處理，讓違法者感覺到制度的高壓線是碰不得的！