1.當前，數字技術滲透各行各業，金融行業尤其券商行業也不可避免被卷入數字化浪潮。在此過程中，數字化變革也成為券業升級轉型的必然趨勢。 數字化是利用業務運營過程中的外部數據和內部數據創造新業務和新商業模式。這兩者之間的核心區別在於業務經營過程中的數據太少或者結構化程度不高。
2. 廣發證券表示，行業競爭加劇、轉型壓力急劇增加等諸多挑戰，數字化轉型推動證券業持續創新。國泰君安相關負責人認為，證券行業數字化轉型主要來自三個方面:技術進步、用戶增長和行業趨勢。隨著電子技術的增長，數字客戶群體逐漸成為證券行業的主要用戶。海外機構憑借它強大的技術優勢和雄厚的資本，積極探索數字技術在支付與結算、數據分析、合規監管、數字貨幣等領域的應用並取得積極成效。部分海外大型投資銀行，在加大自身科技研發的同時，也在建立良好的技術創新生態，保持技術領先優勢，並能很好地驅動業務。”
3.券商數字化轉型也是券商改變傳統的商業模式從第壹曲線向第二曲線跨越的關鍵步驟，因此，數字化轉型不僅僅可能對券商業務產生顛覆式的影響，甚至對整個金融行業產生重大的影響。 近幾年，數字技術在證券領域的應用提升了用戶的服務體驗，降低了運營成本，提高了市場運行效率。證券行業也需要通過數字化轉型增強合規風控能力，實現金融科技與業務相互促進、良性循環。證券公司只用運用數字化的手段持續創新，不斷突破時間、空間、行業的體驗限制，才能滿足日益成長的客戶需求。此外，以銀行為代表的金融機構正在主張將金融服務融入客戶的生活消費場景中，國外領先的投行也提出向科技公司演變，證券行業也必須緊跟數字化時代步伐，加快變革轉型以實現高質量發展。