基金指數為了反映基金市場的綜合變化，深交所和上交所都以當前的證券投資基金為基礎編制基金指數。
(1)深圳證券交易所基金指數
自2000年7月3日起，深交所終止原深證成指基金指數(代碼:9904)的編制和發布，推出以證券投資基金為樣本的新基金指數，命名為深證成指基金指數(代碼:9905)。
深證成指基金指數的編制采用派格加權綜合指數法計算，權重為各證券投資基金的總發行規模。本基金指數基準日:2000年6月30日，基準日指數為1000點。
(2)上證基金指數
上證基金指數的樣本選擇範圍是在上海證券交易所上市的證券投資基金。上證基金指數將和現有指數壹樣，通過行情庫實時發布。市場庫中上證基金指數的代碼為000011，簡稱“基金指數”。
計算方法:采用派旭指數公式，以發行的基金份額總額為權重。
指數計算公式:
報告期內基金總市值
報告期指數=————×基日指數基期。
其中，基金總市值= ∑(基金市值？基金單位總份額)。
基金指數、現有綜合指數等9個指數屬於股票價格指數，基金指數屬於基金價格指數，不屬於股票價格指數，不納入任何股票價格指數的編制範圍。
基金指數是指封閉式基金的指數，與開放式基金無關。如果買封閉式基金，和基金指數關系密切。如果買開放式基金，它的漲跌只和基金持有的股票有關。關註本基金持有的10股票的漲跌趨勢。
查看和參考索引網站:/fundsindex/
開放式基金沒有具體的指數，收益與股市掛鉤(壹般指股票型基金)。交易資金必須了解以下幾個方面:
1.看看以往的表現。
2.看基金規模。
3.看基金公司的規模和旗下基金的整體表現。
4.看看基金招募說明書，看看它的投資理念是不是自己認可的。
5.看其季報和年報是否與其投資理念壹致。
6.看基金經理的經歷，從事這個行業多久了，是否經常跳槽，從事基金經理多久了，是否很年輕，是否在30-40歲經歷過股市暴漲。
7.觀察它的波動範圍。
壹般情況下，基金指數的高低和收益是成正比的，或者說理論上應該是成正比的，但實際上取決於各基金公司跟蹤指數的誤差率。比如嘉實和易方達在跟蹤指數方面做的最好，所以他們的指數基金和收益成正比，但是壹些錯誤率高的指數基金不壹定和收益成正比，因為指數股票的配置、指數股票的比例、倉位都存在誤差。
2.基金凈值:
基金凈值是基金單位的資產凈值，簡稱基金凈值，即每個基金單位的凈值等於基金總資產減去總負債後的余額再除以基金單位份額總數。計算公式為:基金單位資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數。基金單位凈值是反映基金業績的重要指標，開放式基金的交易價格是在每個基金單位凈值的基礎上確定的。因為基金所擁有的資產價值總是隨著市場的波動而變化，所以基金的凈值也會不斷變化。累計基金凈值=基金成立以來單位凈值與累計分紅之和，屬於參考價值。例如，2007年4月2日，某基金份額凈值為1.0486元，2008年6月派發的現金紅利為每份基金份額0.025元，則累計凈值= 1.0486+0.025 = 1.0736元。
根據證監會要求，基金凈值增長率的計算公式為今日凈值增長率=(今日凈值-昨日凈值)/昨日凈值。
如果當日有分紅，則當日凈值增長率=[今日凈值-(昨日凈值-分紅)]/(昨日凈值-分紅)。
基金成立後累計單位凈值=單位凈值+累計單位分紅金額。基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值的未來增長才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低不僅受基金經理管理能力的影響，還受其他諸多因素的影響。基金單位資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數，其中總資產是指基金擁有的全部資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券；負債總額是指因資金運作和融資而產生的負債，包括應付他人費用、應付資金利息等。基金份額總數是指當時發行的基金份額總數。
投資者可以通過基金份額凈值知道自己某壹天持有壹只基金多少錢(基金份額凈值×基金份額)。同時也是基金申購贖回時的價格。
如何知道基金的盈虧:用當日的基金凈值乘以妳的基金份額=基金總額。取資金總額，減去妳投資的金額。如果是正的，就是賺的錢數；如果是負數，就是損失的錢數。對美國投資者來說，單位凈值是買賣的計算價格。所謂凈值，就是已經扣除了管理費等所有費用，但是贖回費還是要的。累計凈值為本基金成立以來，未扣除分紅凈值。
累計凈值-累計股息=單位凈值。
基金凈值:
* * *按照每個營業日的市場收盤價計算的同壹基金所擁有的資產總值，扣除該日基金的各項成本和費用後，即為該日基金的資產凈值。除以當日基金發行的總單位數，即為單位凈值。
收盤價:
收盤價是指某壹證券在證券交易所壹天交易活動結束前最後壹筆交易的成交價格。如果當天沒有成交，就用最新的成交價作為收盤價，因為收盤價是當天行情的標準，也是下壹個交易日開盤價的依據，可以用來預測未來。
貼現率
封閉式試驗基金的折價率是指基金市值與其凈值的比值。
市值是在交易所交易的封閉式試驗基金的價格，而凈值是其賬面價值。現在我已經說了，封閉試驗基金折價率高，有投資價值，但是和股票壹樣，建議做波段操作。
收益=贖回金額-購買時支付的金額+現金分紅
收益=贖回基金份額×贖回凈值-贖回基金份額×贖回凈值×贖回費率-投入資本+基金現金分紅
認購:是指基金開放後可以在市場上購買。
贖回:是指基金建倉後，妳在市場上賣出。
基金賺了多少？相信這是每個投資者首先想知道的。我們將基金在壹定時期內的收益定義為總收益，這是衡量基金過往業績的最基本方法。總回報的來源有兩個:壹是收益回報，即基金在壹定時期內獲得的股息和利息收入，如股息、債券利息、銀行存款利息等；二是資本回報率，反映基金持有的股票和債券的價格波動。
首先要知道基金的資產凈值，這是計算總收益的基礎。總回報是單位基金在此期間的資產凈值增長率。
基金資產凈值是某壹時點基金資產總市值扣除負債後的余額，代表基金持有人的權益。基金單位資產凈值是指每個基金單位所代表的基金資產凈值。
基金單位資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數
其中，總資產是指基金擁有的全部資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券；負債總額是指因資金運作和融資而產生的負債，包括應付他人費用、應付資金利息等。基金份額總數是指當時發行的基金份額總數。
公允價值計算基金資產的過程就是基金的估值，估值是計算單位基金資產凈值的關鍵。因為基金所擁有的股票、債券等資產的市場價格發生變化，每個交易日都要重新計算單位基金的資產凈值。封閉式基金的凈值每周至少公布壹次，開放式基金的凈值每個交易日公布壹次。
估值方法很重要。例如，基金擁有的上市流通證券，如股票，按估值日在證券交易所掛牌的市價(平均價格或收盤價)估值。按照均價估值，基金資產凈值的變動受股價波動的影響較小。目前封閉式基金和少數開放式基金是以均價估值，大多數開放式基金是以收盤價估值。將於2004年6月65438+10月1日實施的新頒布的《基金信息披露與編制規則第2號》統壹規定，封閉式基金按平均價格估值，開放式基金按收盤價估值。
對於開放式基金，以單位凈值為定價依據，即申購或贖回的價格取決於當日(壹般為次日公布)的基金單位凈值，加上或減去相應的交易費用。封閉式基金由於發行規模有限，投資者對資金的需求和供給不平衡，導致交易價格高於或低於單位凈值，稱為溢價交易或折價交易。目前國內封閉式基金普遍處於折價交易狀態，折價率在20%左右。
例如，某開放式基金去年年末單位凈值為1元，今年年末單位凈值為1.05元，則該基金今年總收益為5%，計算方法為(1.05-1)/1 = 5%。這種計算沒有考慮基金的分紅情況和費用(申購費、贖回費、管理費、托管費等。).由於成本因素的復雜性，本文僅對基金分紅的總回報做進壹步分析。
基金通常將實現的收益分配給投資者。分紅的依據是“基金凈收益”，即基金的收益回報和賣出證券實現的資本回報，減去依法可以從基金收益中扣除的費用。根據現行相關規定，分紅有兩個約束條件:壹是基金投資必須已經實現凈收益，二是分紅比例不得低於壹年內已實現凈收益的90%。
投資者的股利分配有兩種選擇:壹種是分配現金；二是再投資，即將收益再投資到基金中，轉換成相應數量的基金份額。
分紅後，單位基金資產凈值會下降。假設分紅前單位凈值為1.06元，單位分紅金額為0.05元，則分紅後單位凈值降為1.01元。
在考慮分紅因素後，我們會計算總回報。總回報=(ne÷nb)×(1+d 1÷n 1)×(1+D2÷N2)×…×(1+DN÷NN)。
其中:Ne和Nb分別為期末和期初的單位資產凈值；D1、D2、Dn分別為第1、第2、第N次的分紅金額；N1，N2，Nn分別是1，第2，第n次分紅後的單位凈值。
如果本基金本年度已分紅兩次，則第壹次分紅前的單位凈值為65，438+0.06元，分紅後的單位凈值為65，438+0.065，438+0元；第二次分紅前的單位凈值為1.08元，每份基金單位分紅為0.06元，分紅後的單位凈值為1.02元。
總回報=(1.05÷1)×(1.05÷1.01)×(1.06÷1.08)