2001年度諾貝爾經濟學獎授予了三位美國經濟學家:喬治·阿克爾洛夫、邁克爾·斯彭斯、約瑟夫·斯蒂格利茨,以表彰他們20世紀70年代在"對充滿不對稱信息市場進行分析"領域所做出的重要貢獻。他們將信息不對稱理論廣泛應用於各種領域,並得到實踐的驗證,為現代信息經濟學做出了奠基性的貢獻。
1 信息不對稱理論的基本內容
所謂信息不對稱就是在相互對應的經濟人之間不作對稱分布的有關某些事件的知識或概率分布。信息不對稱理論是微觀信息經濟學研究的壹個核心內容,用來說明在不完全信息市場上,相關信息在交易雙方的不對稱分布對市場交易行為的影響及由此產生的市場運行效率問題。在不對稱信息對策研究中,通常將對策中占有信息優勢的壹方稱為代理人,而處於信息劣勢的壹方稱為委托人,不對稱信息的所有模型都可以在委托人——代理人的框架下進行。傳統經濟學基本假設前提中,重要的壹條就是“經濟人”擁有完全信息。實際上人們早就知道,現實生活中市場主體不可能占有完全的市場信息。信息不對稱的條件下,代理人為了自身利益可能憑借自己的信息優勢選擇對委托人不利的行為,從而引發信息不對稱理論中的兩個核心問題——逆向選擇和道德風險。
逆向選擇是研究事前不對稱信息的博弈模型,指掌握信息較多的壹方利用對方對信息的無知而隱瞞相關信息,獲得額外利益,客觀上導致不合理的市場分配行為。
道德風險是研究事後不對稱信息的博弈模型,指占有信息優勢的壹方為自身利益而故意隱藏相關信息,對另壹方造成損害的行為。道德風險的存在增加了交易的風險性和交易成本。
信息的不對稱分布對任何市場主體都是適用的,也正是因為信息是不對稱分布的,人們才會從事各種信息的收集、服務、生產和消費。所有信息活動的目的都是為了減少信息的不對稱,使各方盡量掌握充分的信息。信息不對稱必定導致信息擁有方為牟取自身更大的利益使另壹方的利益受到損害,為減少或避免這類行為的發生或者降低信息搜尋的成本,提高社會資源配置效率,經濟學家為此提出了許多理論和模型。
2 信息不對稱理論評述
傳統的經濟學理論通常假設市場交易雙方都具有完全的信息,然而,在現實經濟活動中,經濟行為主體在大多數情況下不僅不具備完全信息,而且發現信息的能力也十分有限,從而使其決策行為面臨許多的不確定性,這與傳統的經濟學理論的完全信息假設發生了直接沖突。信息不對稱問題理論恰恰正是在彌補傳統的經濟學理論的漏洞的基礎上推動了現代經濟學理論的新發展。
2.1 信息不對稱理論是對傳統經濟學的重大突破
由於信息不對稱問題的存在可能造成信息占有優勢壹方經常會作出“敗德行為”和信息占有劣勢壹方面臨交易中的“逆向選擇”,這兩種的直接後果是扭曲了市場機制的作用,誤導了市場信息,造成市場失靈。因此,必須設計最優的市場體制方案來防止信息不對稱問題帶來的“市場失靈”,這壹理論不僅為洞察市場經濟的運行拓寬了理論視角,而且也為轉型經濟中的發展中國家進行體制設計和政策選擇提供了具有啟發性的思路。
2.2 信息不對稱理論促使了行為經濟學的誕生
由於人的經濟行為在很大程度上是人的心理活動的反映,而交易雙方的信息不對稱正是由於人們心理活動的“屏蔽性”造成的。因此,在研究信息不對稱問題時,有必要研究造成這種信息不對稱的心理行為動機及由此引起的經濟利益。也就是說,經濟學必須開始轉向經濟學與行為科學、心理科學的結合。因此、可以這麽說,信息不對稱理論的出現實際上標誌著經濟學開始從建立在許多嚴格假設基礎上推導出來的許多脫離實際的壹套“空中樓閣”似的理論模型向基於現實經濟生活的理論解釋位移,因此它具有革命性的意義,並且在壹定意義上促使了行為經濟學的誕生。
2.3 信息不對稱理論推動了博弈論的發展
交易雙方的信息不對稱問題是由於人們心理活動的“屏蔽性”造成的。因此,交易雙方實際是在進行心理上的博弈,為了各自的經濟利益進行較量,而這種較量本身是以信息不對稱為前提的。因此,對信息不對稱問題的研究在壹定程度上對博弈論的發展起著重要的推動作用。
2.4 信息不對稱理論促使了人們對信息的重新認識
傳統經濟理論認為收益就是勞動成果或產出,然而人們很少想到信息不對稱問題在壹定程度上的減少就是意味著壹項收益。因為信息不對稱現象的存在使人們在決策時面臨著許多不確定性,而這種不確定性的減少必須花費經濟成本。因此,這種經濟成本的減少也就是增加了收益,這也是信息就是財富的又壹有力證據。另外,信息不對稱問題的存在說明了信息傳遞的重要性,因為交易中存在信息不完整和信息不對稱,所以,人與人之間需要溝通與對話,相互傳遞信息,交易雙方才能取得交易的成功,從而自由市場機制才能有效發揮作用,防止出現市場失靈。
3 基於信息不對稱理論的工程項目管理
信息對經濟的作用越來越大。信息的不對稱分布對任何市場主體都是存在的,也正是因為信息是不對稱分布的,人類才會從事各種信息的收集,交流活動,開展信息服務,進行信息的生產、消費。所有信息活動的目的都是為了減少信息的不對稱,使各方盡量掌握充分的信息。
信息不對稱分布和信息不對稱理論正在深深地影響著市場經濟的每個方面和改變著許多重要的市場概念,信息不對稱理論同樣對工程項目管理也產生了重大影響。
3.1 項目管理中的信息模型
在項目管理中,同樣存在著信息的不對稱性問題。就某壹項目而言,從項目策劃開始到項目完成的全過程中,項目的行為主體即項目組織涉及到業主、承包商、監理單位及中介咨詢機構、政府行政主管部門。業主也稱建設單位、開發商或甲方,是項目產品的買方;承包商包括勘察設計單位、施工單位,也稱乙方,是項目產品的賣方;監理單位及中介咨詢機構是受業主方或其它經濟人委托對項目全過程進行監督管理或咨詢服務;政府行政管理部門是依據法律法規對項目進行管理、監督,既包括建設主管部門,也包括相關的環保、市政、消防、衛生、計劃等部門。
根據現代項目管理理論及項目所涉及的各行為主體之間的關系,我們可以構建如圖1所示的項目管理信息模型。
圖1 項目管理信息模型
3.2 項目管理中的信息不對稱問題分析
項目管理信息中的信息不對稱,可能存在於兩個行為主體之間,也可能同時存在於多個行為主體之間,
本文重點研究業主與承包商之間的信息不對稱問題。3.2.1 招投標階段的信息不對稱 招投標階段是業主和承包商相互對策和雙向選擇的過程。壹方面,業主要綜合考慮投標方的資質、業績、報價等因素選擇承包商;另壹方面,承包商也存在對業主的選擇問題,希望選擇信譽高、有資金實力、手續齊全的業主。在這種相互選擇的過程中,雙方所擁有的信息是不對稱的,主要表現在:業主更多的了解自己的建造需求,但對投標商的信息了解較少,如承包商能力、素質、技術、裝備、管理、服務等信息,這樣業主就屬於信息的劣勢方,而承包商是信息的優勢方;而承包商對自身的能力了解較多,而對業主的詳細營造意圖、財務支付能力、項目手續等信息了解較少,反過來承包商成為信息的劣勢方,而業主方成為信息的優勢方。在這種不對稱的信息場中,為了掌握對方的信息,雙方都會付出成本進行信息的搜尋和分析,進行討價還價和對策,在不斷的對策中達到均衡而達成協議。壹方面,承包商為了使業主了解自己的技術、質量能力及信譽等,需要通過廣告、質量認證等各種方式,將自己在營造方而的能力及信譽等信息傳遞給業主。另壹方面,業主為了選擇承包商,也需要調查、了解和評價承包商。
3.2.2 履約階段的信息不對稱 當業主選擇了承包商,並簽訂了承包合同之後,同樣存在著在合同履行過程中的信息不對稱。承包商比業主更了解自己的建造行為,如使用人員的素質、材料的質量、建造方法與技術等。業主不可能完全掌握承包商是否嚴格按照合同進行施工,是否有偷工減料行為和“偷懶”的行為。這樣,業主就是信息劣勢方,而承包商就成為信息優勢方。同時,承包商不了解業主的信譽、資金能力,由於業主的道德風險有意拖欠工程款,這時承包商對業主的不利選擇將給自己帶來損失。因此,在這種相互對策的交易過程中,由於信息的不對稱,雙方都存在著不確定性,都不能完全控制選擇行為的最終結果,都存在著由於不利選擇而可能造成的風險,其根本原因是商業信譽,也就是存在道德風險。
3.3 解決項目管理中信息不對稱問題的對策
信息不對稱而產生的逆向選擇和道德風險對市場行為產生的負面影響,以及由此而造成的市場效率低下都是客觀存在的,因而必須采取壹定的手段對其加以控制,確保市場的有效運行。
3.3.1 加強信息網絡建設 信息的獲取可以減少市場的不確定性,是克服信息不完備、不對稱的重要手段。為了減少逆向選擇和道德風險對市場的負效用,可以通過大量獲取市場信號來平衡交易雙方的信息不對稱。為獲得高質量的信息,還應加強信息基礎建設,建設以數據***享為目的的集成數據環境。在項目管理過程中,采用數據標準,建立***享的集成數據環境,避免“信息孤島”的形成,實現項目管理信息的數字化、自動化、網絡化與集成化。通過信息手段的建設,將項目管理過程中的信息不對稱現象降低到最低限度,以保證各行為主體決策的正確進行。
3.3.2 設計合理的契約 根據委托———代理理論,業主和承包商之間的關系實質上是壹種契約關系,交易雙方的交易行為實質上是訂立契約的行為。為了確保交易前後雙方的利益均衡,設計壹種合理的契約是避免由於信息不對稱帶來的逆向選擇和道德風險的重要手段。其核心是要建立壹種刺激壹致性的信息機制,使委托人與代理人的目標壹致。業主為了使承包商在其不能觀察的行為中不會因為信息的不對稱而損害自己的利益,需要設計壹種既能達到業主目的,承包商又願意接受的契約。設計滿足以下兩個約束條件的激勵合同,第壹個約束條件是個人理性約束,又叫參與約束,也就是說要使承包商有積極性參與進來。第二個約束條件是激勵相約約束,也就是說,要使承包商有積極性按照業主的希望,為了自身的利益而努力工作。
3.3.3 加強政府政策引導 隨著現代市場的日趨完善,政府的宏觀調控作用日益強化,從信息分析的角度,將政府納入建築市場作為實體,體現了政府通過相關信息調控業主和承包商的交易行為的作用。政府對建築市場進行宏觀調控是引導項目管理正常發展,解決逆向選擇和敗德行為的有效途徑,尤其在當前中國發展市場經濟、建立有序的市場競爭機制過程中更為重要。為此我們必須貫徹國家有關的方針政策,建立和健全各類建築市場管理的法律、法規和制度。做到門類齊全,互相配套,避免交叉重疊,遺漏空缺和互相抵觸。同時政府部門也要充分發揮和運用法律、法規的手段,培養和發展我國的建築市場體系,確保建設項目從前期策劃、勘察設計、工程承發包、施工到竣工等全部活動都納入法制軌道。
3.3.4 加強誠信建設 誠信,是指壹個人、壹個單位的可靠性、社會責任感和可信任程度。在商品經濟社會的市場經濟環境下,企業及個人商業信用狀況,以及整個社會經濟信用關系的信賴、認可程度,是衡量某個國家、地區或經濟組織的經濟環境和運行狀況及社會文明程度的重要指標。因此,必須規範和整頓建築市場秩序,逐步在建築市場形成誠信為本、操守為重的良好風尚。業主和承包商均應樹立誠信意識,對自身行為進行規範,加強相互溝通,著力解決信息不對稱的現象。只有加強誠信建設,才能夠在業主和承包商之間建立起壹種相互信賴、相互認可的經濟關系,才能降低逆向選擇和道德風險發生的概率。
3.3.5 培育公正、規範的中介機構 為了減少信息不對稱,可以通過第三方即監理人員對建設工程項目進行監督和管理。監理人員具有專業上的優勢,他們以自身信譽為保證,以信息服務為主要活動內容,是建立和完善行業自律機制的重要因素。為此,要培育公正、規範的中介行業,建立起能使信息達到對稱的機制。由行業協會建立“遊戲規則”,對信息的披露做出系列的、明確的和具有可操作性的約定,增加信息透明度,使中介行業成為信息流中心,“公正、公平和誠信”的平臺。
3.3.6 建立項目風險預警機制 控制項目風險的重要壹點就是建立項目風險預警機制,加強對“信息不對稱”的風險預警。項目風險預警主要是對項目運行過程中各風險因素對項目影響的可能性進行分析、預報;項目風險預警機制則是按項目風險因素設計相應的指標體系和經驗性目標參數,經目標值與觀測值相比較來決定項目風險程度的事前控制。建立項目風險預警機制有利於快速發現關鍵風險因素,將這些關鍵因素作為風險管理系統的風險預警點並及時進行預警,達到提前控制、預先管理的目的。
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