1，銀行凍結:
銀行凍結有兩種主要類型:
壹些國家和地區的銀行不允許銀行賬戶參與數字資產交易(比如銀行的風控系統對其進行監控，因為BTC、ETH、USDT等。在轉賬過程中被註明)，因此當壹個賬戶涉及數字資產交易時，它將被銀行凍結或暫停。
也有可能是這個賬戶的行為觸發了銀行的反洗錢系統(比如半夜大額轉賬，多人頻繁交易，卡內余額長期不足)。
壹般來說，銀行不會直接凍結銀行卡，只會限制妳的非櫃面業務或者“只收不付”，也就是暫停妳的部分交易權限。
如何處理這種情況:
直接聯系銀行，按照銀行的要求提供妳的相關資料(壹般說明資金往來的原因)。？
如何防止這種情況:
首先，在與買家打交道時，提醒對方不要評論敏感詞，如USDT和BTC。
第二，不要只用壹張銀行卡，可以多準備幾張，以後再換。
2.司法凍結:
根據不同國家的司法程序，司法凍結的邏輯是不同的。但是都差不多。
受害人被騙後向警方報案，警方根據受害人的錢走過的銀行賬戶，凍結了相關資金線上的所有銀行賬戶。比如被害人的錢轉到銀行賬戶A，轉到銀行賬戶B，轉到銀行賬戶C，後來擴展到D、E、F；
那麽有可能A、B、C、D、E、F都被凍結了，而B、C、D、E、F可能不知道這筆資金的來源。
壹般來說，凍結在收到有關資金後不會立即凍結。可能是因為1個月前的交易被凍結了。但總的來說是因為前幾天被凍結的壹筆交易。
如何處理這種情況:
如果銀行卡被司法機關凍結，妳需要通過銀行或者銀行電話熱線查詢凍結期限有多長，凍結在哪裏。這兩條信息很重要，肯定會在銀行後臺顯示。最好能得到這兩條信息。
大部分司法凍結只是暫時的，只是為了配合警方調查，兩三個工作日內會自動解凍。這種不需要打理，過期自動解凍。
但是也要註意到期的時候把錢轉走，因為有可能這個牽連的案子不止壹個地方有受害人，所以可能不止壹個地方被凍結了，以後還可能再被凍結。另外，這48、72小時不按時解凍，有的會延遲幾個小時甚至半天。
第二，顯示是冷凍半年。壹般來說，涉案資金是直接收到的，或者是接近涉案資金來源的，可能會被凍結半年。當然，由於各地司法機關的處理方式不同，有的地區直接凍結半年。
如何處理這種情況:
盡快聯系當地警方，要求警方提供涉嫌違法的信息。根據當地警方的要求提供相關信息。相關信息通常用於解釋為什麽會發生這種資金轉移。所以壹般來說包含了壹定時間內場外交易的訂單記錄(可以登錄火幣的場外賬戶，點擊右上角的訂單導出打印)。
以上材料提供給警方時，他們會根據各地公安系統的不同處理方式和不同的案件進行壹些反饋。比如有的案件會嚴格要求破案或者駁回才能解凍，有的只能凍結涉案資金，有的地方可以直接解凍。
擴大數據查處盜刷銀行卡犯罪，可以及時凍結異地賬戶。
京華時報訊(記者楊鳳林)銀監會、最高人民檢察院、公安部、國家安全部近日聯合發布《銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢凍結的規定》(以下簡稱《規定》)，提出跨區域協同查詢、大額集中查詢、行內協同查詢等新方式，全面提升涉案資金查控效率。
據了解，近年來，電話詐騙、網絡詐騙、銀行卡盜刷等犯罪頻繁出現。如果犯罪分子利用異地電話卡或銀行賬戶實施犯罪，在受害人報案後，警方很難及時凍結犯罪賬戶。
因為根據商業銀行內部規定，異地凍結銀行賬戶需要當地公安民警持凍結函和介紹信到異地，與異地公安民警壹起凍結。完成這個程序至少需要壹天。這不僅給犯罪分子轉移贓款留下了足夠的時間，也增加了辦案成本。
根據《規定》，檢察機關、公安機關、國家安全機關超出查詢權限或者屬於跨區域查詢需求的，有條件的金融機構可以向上級機關或者系統內其他分支機構提出查詢請求，並通過內部程序反饋查詢情況。
同時，《規定》要求，金融機構收到協助查詢、凍結財產的法律文書後，應當嚴格保密，嚴禁向被查詢、凍結的單位、個人或者第三人通風報信，幫助隱匿、轉移財產。《規定》自今年1起實施。
人民網-銀監會:查盜刷銀行卡犯罪可及時凍結異地賬戶。