為全面落實監管部門關於賬戶實名制和反洗錢客戶身份識別的相關要求，切實防範洗錢和恐怖融資等風險，根據《中華人民***和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》等相關規定，多家銀行陸續發布公告稱將開展客戶個人信息和單位客戶信息的核實工作。
與以往不同的是，此次核實信息包括姓名、性別、國籍、職業、聯系電話、聯系地址、身份證件類型及號碼、證件有效期限。核實信息之多，可謂史上最嚴。
特別要提醒的是，多家銀行均表示，對留存身份信息不完整、不真實的客戶，銀行將中止其名下賬戶的金融服務。
光大核實自然人和非自然人客戶信息
近日，光大銀行在其官網重點發布《關於核實完善客戶基本身份信息的公告》，要求核實自然人客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等。
非自然人客戶的名稱、住所、經營範圍、營業執照註冊號、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、 社會 活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。
非自然人客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員相關信息（包括姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限）、受益所有人相關信息（包括姓名、聯系地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限）等。
公告稱，2020年11月26日起，陸續分批對身份信息不完整、有誤、無效或失效的客戶賬戶采取限制資金轉出、取現、消費等服務措施，並暫時中止辦理相關業務。
多家銀行陸續發布信息核實公告
據了解發布類似公告的不止壹家銀行。
招商銀行在今年的1月7日和4月30日分別發布公告表在該行留存的身份基本信息不完整、錯誤、無效或失效，將對名下的賬戶終止提供金融服務。
平安銀行在3月31日的公告表示持續開展客戶身份信息核實和完善工作，客戶身份信息包括：姓名、身份證件種類、身份證件號碼、身份證件有效期限、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式等。自2020年5月20日起，如在我行預留的身份信息不完整或未及時更新（包括開戶證件仍是15位號碼的第壹代居民身份證），將逐步對您名下賬戶的金融服務進行限制。
華夏銀行4月20日公告稱對個人客戶2020年6月1日起，對身份證件無效、證件過期90天以上的客戶，采取限制壹定金融服務的控制措施（包括但不限於只收不付、不收不付、限制非櫃面交易等）。對單位客戶自2020年6月1日起，將陸續對留存信息缺失、有誤、無效或證件過期90天以上的客戶，采取限制壹定金融服務的控制措施（包括但不限於只收不付、不收不付、限制非櫃面交易等）。
中國銀行2020年6月30日公告，自2020年7月4日起，對留存的身份信息不完整、不真實，或有效身份證件過期且在合理期限內沒有及時更新的客戶，將無法對您名下的賬戶繼續提供金融服務。
重點排查身份證過期和多人使用同壹電話
銀行為何要啟動身份信息核查工作？
有銀行人士介紹，當前各類違法犯罪活動中用於轉移非法資金的銀行賬戶，大部分是不法分子利用已掛失或者已失效的居民身份證冒名開立的賬戶。
該人士指出，在核查身份公告中，身份證過期是銀行重點提醒的壹種情況。同時，排查多人使用同壹電話的賬戶，防止壹人非法控制多張銀行卡的現象發生，如果無法證明合理性的將被暫停業務。
據了解，這種大規模排查自19年已經開始，各家銀行對自家客戶中的存疑客戶進行系統性核查摸排，並非涉及所有客戶。銀行會主動向存疑客戶預留手機號發送短信通知，這種短信是定向發送的，沒有問題的客戶不會收到。
如果客戶還不放心，可主動致電銀行客服或到銀行網點查詢自己的賬戶情況。而由於各家銀行 科技 系統能力、風控能力差異化較大，各家銀行的時間表也並不統壹。