2019年1月2日、3日，銀保監會官網公布了壹批銀監局及銀監分局開出的罰單。這些行政處罰信息是2019年開年公開的首批銀行罰單。
兩個銀行保險監督管理局和兩個銀行業監督管理機構牽頭公布了國有銀行、國有股份制銀行、郵政儲蓄銀行、農商銀行、村鎮銀行、城市商業銀行等10家機構的罰款。罰款總額760.19萬元。
據統計，浙江省轄內有8家銀行受到處罰：寧波銀行紹興分行、天津濱海農商行紹興支行、浙江義烏農商行紹興柯橋支行、浙江嵊州瑞豐村鎮銀行、中國建設銀行紹興分行、中國農業銀行嘉興分行、上海農商行嘉善支行以及中國農業銀行杭州分行。
此外，甘肅銀保監局對興業銀行蘭州分行和中國郵儲銀行甘肅省分行做出處罰，分別為50萬元和30萬元。
其中建設銀行紹興分行，因內控管理不當被罰250萬元。其主要原因在於員工管理、內控管理制度建設、內控管理制度執行不夠到位，並且違規辦理網銀業務、違規辦理存折損壞換折業務。
自2018年以來，對內部控制失靈的監管壹直是強有力的。去年浦東發展銀行非法 貸款 的高調案件和武威郵政儲蓄銀行的非法票據都涉及缺乏完整的公司治理和內部控制的嚴重失敗。事實上，從2016年底以來，涉及數億元的“僑興債案”曝光後，有關銀行內部監守自盜的安監接連曝光，監管層也逐步增強對內控失效的打擊力度。
此外，貸款業務管理仍是受罰最嚴重的領域.這樣壹個非法的原因主要包括:貸款方面、授信業務管理、信息披露、違規收費等房錢重點監管業務。受處罰的10家銀行內有4家是因貸款業務不合規被罰沒195.19萬元。
除貸款業務管理外，內部控制失效和風控管理也是處罰的壹個重要方面。中國農業銀行杭州分行未嚴格按照審慎經營規則把控合作模式風險。 信用卡 業務管理不審慎，被處罰90萬元。
還有兩家銀行涉及信披違規。信息披露不當主要包括財務信息、監管報表、風險案件信息等隱瞞不報、延遲報送和虛假報送等。
票據和同業業務作為銀行的重要業務也是較容易違法違規的領域。 因信貸管理不當遭到違規處罰頻率較高，這是由於貸款資金流向管控不力而造成，嚴重違背了監管部門強調的資金回歸實體、防止脫實的初衷。相關銀行應加強對同業、票據、 理財 業務的嚴格管控，加強對內控管理、信息披露、不良貸款真實性的關註度。