先小後大，破產，逃債
癥狀:做幾個小生意，能夠及時還款，取得對方信任後做大生意，然後違約或惡意破產，逃避債務。或者用假證件、假手續或假證照、包房和寫字樓、高薪對外招聘(當然關鍵崗位是關系戶)和現金現貨來取得賣家的信任(實際上是拆東墻補西墻)。等時機成熟，廠家信任了，就以近期項目多，資金不足，困難為由，開出五天，十天，或者壹個月的延期支票。等供應商陸續來收錢，發現管理人員已經攜款潛逃，只剩下辦公用品和同樣“高薪”的員工。
特別提醒:選擇新的經銷商時要註意這種情況。
欺騙和逃跑
癥狀:通過壹些渠道拿到某公司(多為註銷公司)的支票，從壹些公司購買，通常價格較高，然後馬上變現。這類騙子在每個公司騙走的貨物價值不會太大，壹般不會超過10萬元。如果不能當場提貨，就臨時租個房間、酒店或者寫字樓，讓商家送貨上門，貨到付款(當然是空頭支票)，然後跑路。
特別提醒:遇到不速之客，註意這種情況。
管理不善導致欺詐。
癥狀:通過合法手段進行公司註冊和市場運作，前期做壹些投資來包裝自己(其實應該叫偽裝)，從而在行業內有壹定的影響力和地位，比如成為某品牌的壹級代理或特約經銷商，使其成為與總代理或廠家談判的籌碼。從總代理或廠家拿貨後，以債務為要挾條件繼續供貨，而廠家和總代理總是抱著收錢的預期壹再讓步。騙子為了讓商品快速變現，不惜在AG低價銷售，廠家的妥協讓騙子的行為越來越惡劣，從而助長了騙子“合理欠款”的氣焰。有什麽麻煩的時候，或者相關廠家和總代理因為欠款已經對簿公堂的時候，只需要6000元的工商註銷費，就可以結束這個“因經營不善而資不抵債”的公司，開辦新的公司。可能他們這次登記的時候不會用妻子或者母親的身份證，而是用其他親友的稱謂。他們仍然是公司聘請的總經理，仍然住在名人花園的房子裏，開著豪華轎車。此後壹直反復，不缺“有限責任”。只承擔有限責任，不連帶也不連帶。
預付款或存款欺詐
癥狀:常見於工程承包和稀缺物資采購中。以承包或銷售緊俏物資為由騙取保證金。
合夥企業、合資企業欺詐
癥狀:具體方式很多，壹般是欺騙伴侶。
欺詐性地提供虛假的供求信息
癥狀:常見於提供此類服務的中介。
合同欺詐
癥狀:詐騙手段多種多樣，詐騙手段隱蔽，不易被察覺。
案例1遼寧省建昌縣技術監督局稽查大隊原大隊長毛玉清與綏中縣農民郭占友合謀，由郭占友冒充商家詐騙購買面粉，並要求銷售者按照其提供的假冒品牌進行包裝。交貨後，兩人通報了貨車的運行情況。車運到建昌縣時，毛玉清以建昌縣技術監督局檢驗員的身份設卡，檢查被騙的面粉。經預謀，從2月1999至2月12000，兩人利用上述手段分三次“繳獲”面粉36000余斤，總價值58000余元。基於此，毛玉清對賣方罰款5萬元，並夥同郭占友騙取並領取舉報獎金3.03萬元。遼寧省葫蘆島市連山區人民法院公開審理此案後，於今日作出壹審判決:以詐騙罪判處毛玉清有期徒刑七年，郭占友有期徒刑五年；兩人均被罰款人民幣3.03萬元。
案例二中國農業銀行蘇家屯支行姚謙分理處原副主任劉輝，編造其單位在198年9月至12年2月期間從事創收的事實，擅自使用其管理公章，與2家經銷商簽訂3份煤炭收購合同，騙取阜新原煤500余噸，價值8.5萬余元；大同塊煤和精煤260多噸，價值7.5萬多元。隨後，他將騙來的煤炭賣掉，所得款項全部用於償還個人債務或供自己揮霍。沈陽市蘇家屯區人民法院公開審理了該案。壹審判處劉輝有期徒刑八年，剝奪政治權利壹年，並處罰金人民幣二萬元。沈陽市中級人民法院今日作出終審判決，維持了這壹判決。
信用證欺詐
癥狀:國際貿易中常見。由於信用證結算適用於國際貿易，強調信用證與基本貿易合同的分離，詐騙分子有壹定的可乘之機。
內部“吃裏扒外”欺詐
癥狀:壹般是公司員工內外勾結騙子，共同詐騙企業。騙子從公司騙走貨物時，員工正在履行職責；當欺騙的事實無法被掩蓋時，這個人就會承擔責任並辭職。
案例某公司康柏產品線經理以對方公司欠款為由，私自將貨款投入股市14個月，金額近百萬元。
在線欺詐
癥狀:美國美國聯邦貿易委員會發布的《掃蕩網絡詐騙》報告列舉了全球十大最流行、最猖獗的網絡詐騙手段。其中網上拍賣高居榜首，大部分受害者在中標後未能收到貨物。執法人員指出，大多數網絡騙局其實都是老把戲，人們往往因為貪小便宜而上當。除了網上拍賣最多，其他詐騙還有:網絡服務合同、信用卡、提供免費網頁、多層直銷、商機、投資、保健品。常用的詐騙手段還包括，互聯網公司會先發出壹張“打折券”支票。當消費者真的兌現支票時，就會自動同意該公司成為他的互聯網服務提供商，征收月租費，騙取長途電話費。
商業欺詐和陷阱的壹般方法
●壹般技術
◆利用企業急於擺脫經營困境和業務員急於銷售的心理。
刻制公章，盜竊或偽造營業執照、介紹信、批文、結算憑證、各種文件、合同等。
打著“名人”、“國家機構”、“國家或省領導”的旗號，冒充領導幹部的“親戚”或“密友”。
◆通過吹噓、包裝、誇大自我介紹來騙取對方的信任。比如:開豪華轎車，住豪華轎車酒店和寫字樓。
向對方企業的領導和業務人員行賄，為行賄人打開了方便之門。
◆利用虛假廣告、虛假承諾、在網上發布信息、返還銷售成本、返還租賃成本、委托加工包銷產品等方式進行欺詐。
●註意識別商業欺詐的外觀特征。
◆各種身份證件特別齊全，都是提前準備在包裏的；
◆妳的待客特別全面；
◆給妳很短的時間做決定，以利益為誘餌，強調“時不再來”；
◆拖延時間。
防範商業欺詐和陷阱
銷售人員需要特別警惕的幾種情況。
◆不速之客
非常年輕的老板或負責人
◆年老或退休的負責人。
◆難以確定經歷背景
混亂而復雜的組織(尤其是新業務)
◆找壹些知名人士做它的專家、顧問、名譽主席等。
企業防範商業欺詐的五大黃金法則
◆記住:“餡餅不會憑空掉下來”“天下沒有免費的午餐”。
◆戒貪、戒方便、戒便宜。
提高觀察判斷能力，增強防範意識，多問“為什麽”。
◆進行廣泛的信用調查，欺詐者總是有破綻的。
◆學習法律知識，認真簽訂合同。
本次講座的總結
作為壹個合格的商業人士，首先要避免被騙，掌握防範商業欺詐的基本技能。公司業務人員可以多交流防範商業欺詐的經驗和認識，總結典型案例和教訓，發布在內部網站上，供新業務人員學習。
對於擁有多個業務領域的公司，我們也應該總結這樣的經驗:
商業欺詐多發的領域有哪些？
針對我們業務的常見欺詐行為有哪些？
為了提醒大家。
課程意義
隨著市場競爭的日益激烈，大多數企業都面臨著“銷售難、收款更難”的雙重困境。壹方面，為了贏得客戶訂單，企業越來越需要賒銷；另壹方面，客戶拖欠賬款，甚至產生大量壞賬和壞賬，企業面臨巨大的商業風險。本課程講師，信用管理資深專家劉洪成先生，針對企業信用銷售及風險控制中的諸多難題，提出了壹整套解決方案。這壹套管理方法和技術將對當前企業的銷售和財務工作起到極大的改善作用，是現代企業財務管理人員和銷售人員的必修課。
不小心被騙“失貞”都是粽子的錯！！！