真實性
在管理客戶信息時，充分利用各種渠道收集有價值的客戶信息，從不同渠道核對客戶信息，並跟蹤監控相關人員的行為，確保信息真實可靠。
完整
為了充分體現客戶的特點，我們必須堅持客戶信息管理的完整性。客戶特征的選擇和信息內容的分類要完整，使客戶信息成為壹個有機的整體，系統地反映客戶的情況。同時，信息收集要全面細致，凡是能反映客戶各種情況的信息都要重視。
及時
為了在激烈的市場競爭中防範客戶交易的各種風險，必須堅持客戶信息管理的時效性，使企業能夠更好地適應市場競爭和不斷變化的客戶情況，通過對客戶動態信息的監控，避免信息過時帶來的經濟風險。
標準化
標準化原則不僅關系到客戶信息的質量，還關系到信息的分析和利用。只有明確客戶信息的層次結構和分類標準，才能對不同客戶、不同時間的信息進行加工、分析和比較，從而得出科學的結論供管理決策使用。
使…制度化
客戶信息是海量的，分散在企業的各個部門。需要有意識地收集，這就要求企業將客戶信用信息的管理制度化，確定崗位職責、工作內容和時間安排。