企業網上銀行的功能？

企業網上銀行適用於需要實時掌握賬戶及財務信息、不涉及資金轉入和轉出的廣大中小企業客戶。客戶在工行網點開通企業電話銀行或辦理企業普通卡證書後，就可在櫃面或在線自助註冊企業網上銀行普及版。客戶憑普通卡證書卡號和密碼即可登錄企業網上銀行普及版，獲得基本的網上銀行服務。\x0d\\x0d\賬戶管理\x0d\賬戶管理是指客戶通過網上銀行進行賬戶信息查詢、下載、維護等壹系列賬戶服務。無論您是集團企業還是中小企業，都可以隨時查看總（母）公司及分（子）公司的各類賬戶的余額及明細，實時掌握和監控企業內部資金情況；您還可以通過“電子回單”功能在線自助查詢或打印往來戶的電子補充回單。賬戶管理為您實現集約化、現代化管理提供了有力保障。\x0d\\x0d\付款業務\x0d\付款業務包括網上匯款、證券登記公司資金清算、電子商務和外匯匯款四大精品及領先業務，是傳統商務模式與現代電子商務模式相結合的產物，是工行為滿足各類企業客戶的付款需求而精心設計的全套付款解決方案。\x0d\⒈ 網上匯款\x0d\集團企業總（母）公司可通過電子付款指令從其賬戶中把資金轉出，實現與其他單位（在國內任何壹家銀行開戶均可）之間的同城或異地資金結算，達到“足不出戶”即可輕松完成企業日常結算業務的目的。\x0d\網上匯款為您提供多種支付模式，您可根據集團內部的管理需要，統壹設計對外轉出或定向匯款的支付模式，通過您設計的安全授權和控制方案，實現財務管理上的各種要求。采用網上匯款方便的批量指令處理方式和中國領先的結算網絡將使您的業務如虎添翼。\x0d\⒉ 證券登記公司資金清算\x0d\證券公司類客戶可通過“證券登記公司資金清算”功能向證券登記公司指定的清算賬戶進行轉賬並進行相關信息的查詢。包括提交指令、查詢指令、證券登記公司清算賬戶信息查詢、指令授權四項功能。\x0d\⒊ 電子商務\x0d\B2B在線支付是工行專門為電子商務活動中的賣方和買方提供的安全、快捷、方便的在線支付中介服務，工行B2B網上支付平臺將電子商務活動的賣方和買方連接起來，為B2B特約商戶和網上采購企業提供了先進、快捷的資金流通道，打破了時空限制，提高了交易效率，降低了交易成本。\x0d\采購企業在工行任何壹家B2B特約商戶進行訂貨或購物時，我行為您提供兩種支付方式，壹種是直接在特約網站為已產生的訂單完成支付，另壹種是您登錄工行企業網銀後通過電子商務功能將已取得的訂單信息手工輸入進行支付。支付結束後，B2B特約商戶和采購企業均可通過交易指令查詢等功能獲得詳細的交易信息，從而掌握和監控整個交易進程。\x0d\⒋ 外匯匯款\x0d\外匯匯款是向企業客戶提供的通過企業網上銀行對外幣賬戶進行同城/異地資金劃撥和結算的壹項業務。在國內工行率先實現了網上的外匯匯款功能，並根據不同的客戶進行了有針對性的功能劃分，您可根據需要通過特定功能實現外匯資金的劃撥和結算。\x0d\⑴ 集團資金調撥\x0d\集團客戶可通過集團資金調撥功能對其集團內的外幣資金進行上、下級間的雙向調撥，達到監控各分公司外幣資金運作情況、整個集團外幣資金統壹調度管理的目的。\x0d\⑵ B股資金清算\x0d\證券類客戶可通過B股資金清算功能實現證券公司總部與分支機構之間的B股資金的清算劃轉。\x0d\⑶ 國內外匯匯款\x0d\銀行或非銀行金融機構（保險公司除外）的客戶可以通過國內外匯匯款功能方便、快捷地實現與工行系統內其他企業單位外幣資金實時結算的目的，從而拓寬自身的業務處理範圍，推動自身業務的發展。\x0d\\x0d\收款業務\x0d\收款業務是收費企業客戶通過工行網上銀行以批量方式主動收取簽約個人或者其它已授權企業用戶各類應繳費用的壹項精品業務。它申辦手續簡便，收費方式靈活，可進行異地收款，為收費客戶提供了壹條及時、快捷、高效的收費“通道”，解決了壹直困擾收費客戶的“收費難”問題，縮短了資金周轉周期，加快了資金的迅速回籠。\x0d\收款業務由批量扣企業和批量扣個人兩部分組成，收費企業要對繳費企業（個人）進行扣款，必須先由銀行、收費企業、繳費企業（個人）***同簽訂壹個三方協議並建立扣款對應關系，建立對應關系的方法壹般是由收費企業向銀行提供，並且由銀行通過內部管理系統手工建立。對於個人客戶，還可以通過登錄工商銀行個人網上銀行，由個人客戶自助簽訂協議。\x0d\\x0d\集團理財\x0d\集團企業總（母）公司可直接從註冊的所有分（子）公司賬戶主動將資金上收或下撥到集團企業任壹註冊賬戶中，而不必事先通知其分（子）公司。定向匯款功能可以使企業在不開通對外轉帳權限時實現對特定賬戶之間的轉賬功能。\x0d\集團理財指令提交包括“逐筆指令提交”和“批量指令提交”兩種方式。“批量指令提交”是為滿足客戶成批提交電子付款指令的需要而設計的，既可以實現批量主動對外或對分（子）公司賬戶付款，也可以批量主動從分（子）公司賬戶收款，從而可大大減輕企業財務人員的工作量，並實現銀行工作日內資金實時匯劃。\x0d\\x0d\信用證業務\x0d\信用證是指銀行有條件的付款承諾，即我行（開證銀行）依照開證申請人的要求和指示，承諾在符合信用證條款情況下，憑規定的單據，向第三者（受益人）或其指定人進行付款，或承兌；或授權另壹銀行進行該項付款，或承兌；或授權另壹銀行議付。\x0d\網上銀行信用證業務為我行企業網上銀行客戶提供了快速辦理信用證業務的渠道，實現了通過網絡向銀行提交進口信作證開證申請和修改申請、網上自助打印《不可撤銷跟單信用證開證申請書》和《信用證修改申請》、網上查詢進出口信用證的功能。網上信用證業務將大大節省您往來銀行的時間與費用，提高了工作效率，同時也為集團總部查詢分支機構的信用證業務情況帶來了便利，滿足了客戶財務管理的需求。\x0d\\x0d\貸款業務\x0d\貸款業務向企業網上銀行註冊客戶提供貸款查詢的功能，包括主賬戶、利隨本清和借據賬查詢等子功能。通過該業務，您足不出戶就能準確、及時、全面地了解總的貸款情況，並提供貸款金額、貸款余額、起息日期、到期日期、利息等比較詳細的貸款信息，為企業財務預決策提供數據。特別是方便集團企業總（母）公司對註冊的所有總（母）公司和分（子）公司的貸款賬戶的查詢。\x0d\\x0d\投資理財\x0d\投資理財是工行為滿足企業追求資金效益最大化和進行科學的財務管理需求而設計和開發的。投資理財目前包括基金、國債、通知存款及協定存款等四項業務。\x0d\\x0d\基金\x0d\投資人只需使用電子銀行客戶證書普通卡開立基金交易帳戶和TA基金帳戶，並且在註冊我行企業網上銀行時同時註冊該對電子銀行客戶證書普通卡，即可通過我行網上銀行系統進行基金認購、申購等業務以及基金基本信息查詢等功能。網上銀行基金業務包括基金交易與基金查詢兩類業務。\x0d\⑴ 基金交易業務\x0d\基金交易業務包括基金認購業務、基金申購業務、基金贖回業務、設置/取消自動再投資、撤銷當天申請和批復指令等功能。\x0d\⑵ 基金查詢業務\x0d\基金查詢業務包括查詢基金代碼、查詢基金單位凈值、查詢基金公***信息、查詢資金賬戶余額、查詢基金賬戶余額、查詢基金認購配號、基金業務確認查詢與下載、查詢當日交易明細、查詢歷史交易明細等功能。\x0d\\x0d\國債\x0d\投資人只需使用電子銀行客戶證書普通卡開立債券托管帳戶，並且在註冊我行企業網上銀行時同時註冊該電子銀行客戶證書普通卡，即可通過我行網上銀行系統進行債券申購、債券買賣以及查詢債券基本信息、債券最新價格、債券歷史價格、客戶債券托管帳戶余額、當日成交明細、歷史成交明細等信息。\x0d\\x0d\協定存款\x0d\單位協定存款是指企業與銀行簽訂《協定存款合同》，約定期限、商定其結算賬戶需保留的基本存款額度，由銀行對基本存款額度內的存款按結息日或支取日活期存款利率計息，超過基本存款額度部分的存款按結息日或支取日人行公布的高於活期存款，低於六個月定期存款利率的協定存款利率給付利息的壹種存款。\x0d\協定存款除可保證您正常的支付業務，同時也可為您帶來較高的利息收入。網上銀行提供協定存款開立、帳戶信息查詢、協定存款銷戶、須知信息查詢和明細收益查詢等功能，幫助您高效快捷辦理協定存款業務。\x0d\\x0d\通知存款\x0d\通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。通知存款按存款人提前通知的期限長短劃分為壹天通知和七天通知存款兩個品種。根據通知期限的不同采用不同的計息方式。\x0d\網上通知存款為您開辟了另壹條快速辦理通知存款業務的渠道，您無需往返於公司和銀行之間，就可輕松完成通知存款開立、通知/取消通知存款、賬戶信息查詢、通知存款支取和開立/支取指令查詢等功能。通知存款為您大量的閑置資金提供增值的機會。\x0d\\x0d\貴賓室\x0d\貴賓室是專為工行貴賓客戶提供的，滿足貴賓客戶特殊財務需求的壹系列功能組合，通過自動收款、預約服務、余額提醒、企業財務室等功能，給予貴賓企業優質、高效、省心的銀行服務，從而減輕客戶財務工作量，降低資金運營成本，提高資金的使用效益，優化業務操作流程，協助客戶形成良好的資金運作模式。\x0d\貴賓室服務對象包括在我行企業客戶中有壹定經營規模、經營效益良好、合作關系密切的所有在網上銀行註冊的企業客戶。壹般客戶如沒有申請貴賓室服務，不能使用此功能。\x0d\⒈ 賬務提醒\x0d\我行在每個銀行工作日對集團指定的若幹個註冊賬戶的賬戶余額超限信息通過Email方式發給企業，方便集團（總）及時了解下屬公司的財務狀況，加強下屬公司的財務管理。\x0d\⒉ 預約服務\x0d\預約服務是指企業通過網上銀行將預約的內容發送至工商銀行，由銀行按照預約的要求提供相應服務的壹項功能。預約服務包括現金預約、收款預約、付款預約、查閱票證預約、特殊預約五項功能。\x0d\⑴ 收款預約\x0d\客戶在網上銀行提交收款預約的指令，經銀行處理後，在客戶指定時間內上門收款，讓客戶足不出戶輕松完成大額現金存入。\x0d\⑵ 付款預約\x0d\客戶在網上銀行提交付款預約指令後，由銀行在客戶預約的時間完成付款，客戶可以在網上銀行端查詢付款預約的執行情況。\x0d\⑶ 查閱票證預約\x0d\客戶在網上提交查閱票據需求（票據種類包括：現金、轉帳、信匯、電匯、匯票、匯兌等），由銀行將客戶所要查詢的票證掃描成電子版，再傳至客戶指定的Email信箱，從而大大方便企業對票證的查詢，提高工作效率。\x0d\⑷ 特殊預約\x0d\客戶通過網上銀行提交壹些特殊的預約（如查帳預約）。經銀行處理後，按照客戶的要求完成預約服務。通過特殊預約我行能根據客戶的要求為客戶提供個性化服務。\x0d\⒊ 自動收款\x0d\銀行按照您預先指定的時間、金額，自動將資金從企業分支機構賬戶上劃收至總部賬戶，並可按照您選擇的級別進行地區內資金上收/無級別、省內資金上收、區域內資金上收、全國內資金上收等不同類型的自動收款，無需企業財務人員進行操作，非常高效地解決了集團（總）公司資金按時歸集的問題。\x0d\⒋ 企業財務室\x0d\企業網上銀行貴賓客戶通過此功能在網上進行代發工資、代理報銷等業務處理。客戶通過網上銀行實現對同城/異地（含同行/他行賬戶）員工的工資發放業務，並實現銀行工作日內本行同城/異地賬戶的實時到賬。\x0d\其功能包括提交指令（批量/單筆）、查詢指令、批復指令，原來復雜繁瑣的勞動，網上壹步完成，大大減少企業財務人員工作量，提高工作效率。\x0d\\x0d\代理行\x0d\根據工行網點眾多、資金匯劃迅速、服務手段強大等優勢，目前工商銀行的企業網上銀行代理行業務為客戶提供兩種代理結算合作方式即代簽匯票與代理匯兌。\x0d\⒈ 代簽匯票\x0d\代簽匯票是指受工商銀行委托的其他商業銀行（含城市信用合作社、農村信用合作社）使用工商銀行的憑證、匯票專用章、和專用機具，為其開戶單位或個人簽發銀行匯票並由工商銀行兌付的過程。包括移存錄入與授權、移存查詢、批量移存與授權，實現足不出戶就可通過網上對移存成功的匯票指令在線索押並下載打印匯票。代簽匯票功能可提供“現金”與“轉帳”兩種匯票方式。\x0d\⒉ 代理匯兌\x0d\代理匯兌是指代理行通過工行網上銀行並利用工行的網絡平臺優勢為本行客戶辦理匯兌業務的功能。包括提交指令與授權、查詢指令、批量指令與授權。\x0d\\x0d\工行信使\x0d\工行信使（余額變動提醒）服務是我行為企業客戶提供的壹種有償信息增值服務。企業定制工行信使服務後，其對公結算戶無論是通過聯機交易、自助設備（ATM、POS、自助終端）還是通過網銀和電話銀行所發生的余額變動，我行會通過短信方式進行實時通知。